ДИСКЛЕЙМЕР: под термином “криптолицензия” в этом тексте стоит понимать разрешение на осуществление деятельности поставщика услуг виртуальных активов (VASP). Использование термина “криптолицензия” предназначено исключительно для упрощения восприятия текста со стороны клиентов и посетителей сайта.
Болгария стремительно завоевывает репутацию одной из наиболее привлекательных юрисдикций для бизнеса в сфере криптовалют. Страна предлагает уникальное сочетание преимуществ, делающих ее идеальным местом для запуска и развития стартапов.
Получение криптолицензии в Болгарии открывает перед вашим бизнесом широкие возможности для роста и развития. Вы сможете легально работать на европейском рынке, привлекая инвестиции и расширяя свою клиентскую базу. Не упустите свой шанс стать частью динамично развивающейся криптоиндустрии в Болгарии!
В Болгарии благоприятная налоговая система и минимальное регулирование криптовалютных компаний
Ключевые цифры про криптолицензию в Болгарии
4 неделисредний срок получения криптолицензии |
10%ставка корпоративного налога |
1 €минимальный размер уставного капитала |
10%ставка налога на прирост капитала |
25 €плата за подачу заявления на криптолицензию |
19%ставка НДС |
Юридическое заключение о криптолицензии в Болгарии
Анна Воеводина
Manimama, CEO
"Получение криптовалютной лицензии в Болгарии является стратегическим выбором для предприятий и частных лиц, стремящихся к хорошо регулируемой среде в Европейском Союзе. Болгария предлагает нормативно-правовую базу, которая способствует соблюдению требований и поддерживает инновации в секторе криптовалют. Такой подход повышает доверие к вашему бизнесу и соответствует развивающимся мировым стандартам. Свяжитесь с нами для получения персональной консультации".
Виды деятельности с лицензией в Болгарии
Обмен криптовалюты на криптовалюту: компании с криптолицензией имеют право проводить обмен между различными виртуальными активами, включая утилитарные токены и монеты.
Услуги кастодиального кошелька: компании с криптолицензией, используя кошельки для хранения криптовалют, предлагают безопасный способ хранения криптовалют от имени пользователей, с возможностью операторов открывать кошельки, сохраняя при этом контроль над приватными ключами.
Криптовалютные переводы : компании с криптолицензией предоставляют услуги по безопасному переводу криптовалют с кошельков клиентов на определенные кошельки третьих сторон, что является альтернативой традиционным фиатным банковским переводам.
Выдача выписок по счету: компании с криптолицензией имеют право отображать остаток и выдавать выписки по счету и транзакциям.
Обмен криптовалюты на фиат и фиат на криптовалюту: компании с криптолицензией обеспечивают конвертацию между криптовалютой и фиатной валютой, предлагая клиентам гибкость в осуществлении транзакций в нескольких валютах.
Криптопроцессинг и криптоэквайринг: компании с криптолицензией имеют возможность предоставлять услуги, позволяющие продавцам принимать криптовалюту как платеж с последующим перечислением криптовалюты продавцу или конвертацией ее в фиатную валюту.
Услуги on-ramp и off-ramp : компании с криптолицензией имеют значительные возможности для развития бизнеса, включая предоставление B2B услуг в виде on-ramp, off-ramp, white label продуктов, которые Manimama готова помочь запустить, включая подключение платежных провайдеров.
Продажа токенов: последнее, но не менее важное! компании с криптолицензией имеют право проводить ICO, предлагая утилитарные токены и токены электронных денег ограниченного использования.
Преимущества получения криптолицензии в Болгарии
Пакеты услуг
Популярный пакет
Премиум
Полный список необходимых услуг для создания компании с криптолицензией с подключением к провайдерам KYC, платежного счета для криптовалютных операций
- Создание компании в Болгарии
- Получение криптолицензии
- Зарегистрированный адрес на год
- Индивидуальные AML/KYC политики
- Коммуникация с регулятором
- Пакет корпоративных документов под апостилем
- Открытие платежного счета для криптовалютных операций
Стандарт
Создание компании с криптолицензией, готовой начать деятельность в сфере криптовалют
- Создание компании в Болгарии
- Получение криптолицензии
- Зарегистрированный адрес на год
- Индивидуальные AML/KYC политики
- Коммуникация с регулятором
Базовый
Создание компании и получение криптолицензии
- Создание компании в Болгарии
- Получение криптолицензии
- Зарегистрированный адрес на год
- Стандартные AML/KYC политики
Свяжитесь с нашими экспертами
Нажимая кнопку "Отправить" я подтверждаю, что я прочитал Политику конфиденциальности и соглашаюсь на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с Общим регламентом защиты персональных данных (GDPR).
Наши специалисты
Пошаговое описание
Шаг 1. Сбор документов клиента и начало процесса
- Предварительный анализ проекта
- Сбор данных KYC и описание бизнеса
- Подготовка доверенности для представительства клиента
- Актуальная копия паспорта страны проживания
- Несколько вариантов названия компании
Шаг 2. Регистрация общества с ограниченной ответственностью в Болгарии (после получения документов лично)
- Открытие банковского счета для внесения уставного капитала и оказание поддержки в процессе внесения средств
- Регистрация компании в нотариальном порядке
- Внесение данных компании в Торговый реестр
Шаг 3. Подготовительная работа перед подачей заявки на получение лицензии
- Разработка AML/KYC политики, предназначенной для криптовалютных операций клиентской компании
- Найм исполнительного директора с местным опытом для компании и адаптация его навыков к сфере деятельности компании
- Подача заявки и ее регистрация в Национальном агентстве доходов Болгарии
Шаг 4. Открытие корпоративных счетов B2B & C2B для VASP (дополнительно)
- Предварительная оценка и выбор подходящего финансового учреждения для последующего открытия корпоративного счета
- Предварительные переговоры с финансовым учреждением и предоставление поддержки клиенту на протяжении всего процесса открытия счета
Понимание законодательных требований Болгарии
Лицензия на криптовалютную деятельность не требуется, достаточно иметь запись о компании в специальном криптореестре
Предпринимательская деятельность с виртуальными активами, такими как криптовалюты (например, Bitcoin, Ethereum, Litecoin), в Болгарии регулируется законодательством, направленным против отмывания денег и финансирования терроризма. В настоящее время болгарское законодательство не требует получения специальной криптолицензии для ведения бизнеса с виртуальными активами. Однако, чтобы легально осуществлять такую деятельность, необходимо выполнить ряд условий, установленных государственными органами.
Во-первых, бизнес обязан получить разрешение от Национального агентства доходов (НАД). Этот государственный орган отвечает за контроль и надзор за финансовыми операциями в стране, включая операции с виртуальными активами. Разрешение от НАД подтверждает, что юридическое лицо соответствует требованиям законодательства и имеет право предоставлять услуги, связанные с криптовалютами, такие как обмен, хранение, передача и другие.
Во-вторых, информация о заявителе, должна быть внесена в специальный реестр, который ведет Национальное агентство доходов. Этот реестр позволяет отслеживать деятельность бизнеса, получившего криптолицензию и обеспечивать прозрачность операций с виртуальными активами. В реестре содержится информация о названии юридического лица, его адресе, контактных данных, видах деятельности, связанных с криптовалютами, и другая важная информация.
Таким образом, хотя криптолицензия в Болгарии пока не является обязательной, предприниматели, желающие работать в сфере криптовалют, должны соблюдать ряд требований, установленных законодательством. Получение разрешения от НАД и внесение информации о компании в реестр являются необходимыми условиями для легальной деятельности с виртуальными активами в Болгарии. Эти меры направлены на обеспечение безопасности и прозрачности операций с криптовалютами, а также на защиту потребителей от мошенничества и других рисков.
Требования к получению криптолицензии в Болгарии
Для получения криптолицензии в Болгарии необходим минимальный уставной капитал (1 €), 1 директор, соответствие требованиям AML/KYC и иметь запись о компании в специальном криптореестре
Для получения криптолицензии и внесения данных в реестр Национального агентства доходов Болгарии, необходимо выполнить ряд условий:
- Заявитель должен иметь зарегистрированное общество с ограниченной ответственностью (LLC) в Болгарии. Минимальный размер уставного капитала LLC составляет всего 1 евро, что делает процесс регистрации доступным для предпринимателей
- Перед регистрацией юридического лица учредители обязаны открыть банковский счет в болгарском банке. Это необходимо для осуществления финансовых операций, связанных с деятельностью компании с криптолицензией, включая операции с криптовалютами
- Заявитель должен строго соблюдать все требования законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML). Это включает разработку и внедрение комплексной AML-политики, адаптированной под специфику деятельности компании с криптолицензией. AML-политика должна включать процедуры идентификации клиентов, мониторинга транзакций, отчетности о подозрительных операциях и другие меры, направленные на предотвращение использования криптовалют в незаконных целях
- После выполнения всех предыдущих условий, юридическое лицо должно подать заявление на внесение записи в специальный реестр криптовалютных компаний, который ведет Национальное агентство доходов. Внесение записи в реестр является подтверждением того, что юридическое лицосоответствует всем требованиям законодательства и имеет право осуществлять деятельность с виртуальными активами в Болгарии
Выполнение всех этих условий является обязательным для получения разрешения на работу с криптовалютами и внесения записи в реестр Национального агентства доходов. Это позволяет компаниям, получившим криптолицензию в Болгарии, легально осуществлять свою деятельность, обеспечивая прозрачность и безопасность операций с виртуальными активами.
Налоги в Болгарии
Услуги обмена виртуальных валют не подлежат НДС
Налогообложение компаний, получивших криптолицензию в Болгарии, осуществляется в рамках общего налогового законодательства для юридических лиц, но с учетом специфики операций с виртуальными активами.
Основные налоги:
- Корпоративный налог: стандартная ставка для всех компаний в Болгарии, включая получившие криптолицензию, составляет 10%. Налогооблагаемая прибыль рассчитывается путем вычета разрешенных расходов (зарплаты, аренда, маркетинг и т.д.) из доходов, полученных от операций с криптовалютами (комиссии за обмен, хранение, перевод и др.).
- Налог на дивиденды: при выплате дивидендов акционерам компании с криптолицензией в Болгарии, удерживается налог у источника выплаты по ставке 5%.
- Налог на прирост капитала: продажа криптовалюты, которая была приобретена ранее, может привести к возникновению налога на прирост капитала. Он рассчитывается как разница между ценой продажи и ценой покупки, и облагается по ставке 10%.
- НДС: операции с криптовалютами в Болгарии освобождены от налога на добавленную стоимость (НДС). Это означает, что компании с криптолицензией, не начисляют НДС на свои услуги и не имеют права на возмещение НДС, уплаченного при приобретении товаров и услуг.
Важно: Налоговое законодательство в Болгарии может изменяться, поэтому компаниям, получившим криптолицензию в Болгарии, рекомендуется консультироваться с налоговыми специалистами для получения актуальной информации и корректного расчета налоговых обязательств. Обращайтесь к Manimama и мы с удовольствием предоставим вам консультацию по налогообложений, криптовалютному регулированию и прочим вопросам по Болгарии.
Частые вопросы
-
Что такое криптолицензия в Болгарии?Криптолицензия в Болгарии – это официальное разрешение, выдаваемое Национальным агентством доходов (НАД) компаниям, желающим легально осуществлять деятельность с виртуальными активами (ВА). Она подтверждает, что бизнес соответствует всем требованиям болгарского законодательства в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма, а также другим нормативным актам, регулирующим оборот криптовалют.
-
Обязательно ли получать криптолицензию для работы с криптовалютами в Болгарии?В настоящее время получение криптолицензии не является обязательным условием для работы с криптовалютами в Болгарии. Однако, для легальной деятельности необходимо получить разрешение от НАД и внести запись о юридическом лице в специальный реестр операторов ВА, который ведет НАД. Это подтверждает, что компания соблюдает все требования законодательства и работает прозрачно.
-
Какие виды деятельности покрывает криптолицензия в Болгарии?Криптолицензия в Болгарии позволяет осуществлять широкий спектр деятельности, связанной с виртуальными активами, включая обмен криптовалют на фиатные валюты (евро, доллар, лев и др.) и другие криптовалюты, хранение криптовалют от имени клиентов (кастодиальные услуги), передачу криптовалют между кошельками, предоставление платежных услуг с использованием криптовалют, выпуск собственных токенов (ICO, STO), предоставление консультационных услуг в области криптовалют и блокчейна.
-
Кто может подать заявку на получение криптолицензии?Заявку на получение криптолицензии может подать любое юридическое лицо, зарегистрированное в Болгарии в форме общества с ограниченной ответственностью (LLC). Учредителями и директорами компании могут быть как резиденты, так и нерезиденты Болгарии.
-
Какие требования предъявляются к заявителям на криптолицензию?Основные требования к заявителям на криптолицензию включают минимальный уставной капитал в размере 1 евро, открытие банковского счета в болгарском банке до регистрации компании, наличие офиса в Болгарии (может быть виртуальным), назначение ответственного за соблюдение AML требований (compliance officer), разработка и внедрение комплексной AML политики, адаптированной к специфике деятельности компании, предоставление детального бизнес-плана, описывающего деятельность компании, целевую аудиторию, финансовые прогнозы и меры по управлению рисками.
-
Какой срок рассмотрения заявки на криптолицензию?Срок рассмотрения заявки на криптолицензию может варьироваться, но обычно занимает от 3 до 6 недель с момента подачи полного пакета документов.
-
Какова стоимость получения криптолицензии?Стоимость получения криптолицензии зависит от нескольких факторов, включая сложность проекта, объем предоставляемых услуг, необходимость привлечения внешних консультантов и юристов. В среднем, общие расходы могут составить от 5 000 до 20 000 евро. Минимальный пакет Manimama составляет всего 6 000 €, что является одним из лучших предложений на рынке.
-
Какие документы необходимо предоставить для получения криптолицензии?Список документов, необходимых для получения криптолицензии, может варьироваться, но обычно включает: учредительные документы компании (устав, учредительный договор), выписку из торгового реестра, информацию о бенефициарных владельцах компании, AML политику и процедуры, бизнес-план, документы, подтверждающие наличие офиса в Болгарии, документы, подтверждающие квалификацию и опыт руководства компании.
-
Какие преимущества дает криптолицензия в Болгарии?Криптолицензия в Болгарии предоставляет ряд преимуществ, включая: легальный статус и возможность работать на регулируемом рынке ЕС, повышение доверия со стороны клиентов и партнеров, упрощение доступа к банковским услугам, возможность привлечения инвестиций, защита от юридических рисков.
-
Какие изменения в законодательстве ожидаются в отношении криптолицензий?В настоящее время болгарское правительство активно работает над совершенствованием законодательства в области криптовалют. В будущем возможно введение обязательного лицензирования для всех компаний, предоставляющих услуги, связанные с виртуальными активами, что будет соответствовать стандартам MiCA.
-
Какие отчеты должна предоставлять компания, имеющая криптолицензию?Компания, имеющая криптолицензию, обязана предоставлять регулярные отчеты в НАД, включая финансовую отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках), отчеты о транзакциях с виртуальными активами, отчеты о соблюдении AML требований.
-
Какие перспективы развития криптовалютного рынка в Болгарии?Болгария имеет большой потенциал для развития криптовалютного рынка благодаря благоприятному законодательству и налоговому режиму, развитой IT-инфраструктуре и наличию квалифицированных специалистов, растущему интересу к криптовалютам со стороны населения и бизнеса.
-
Какие международные стандарты применяются к компаниям с криптолицензией в Болгарии?Криптовалютные компании в Болгарии должны соблюдать международные стандарты по борьбе с отмыванием денег (FATF) и финансированием терроризма. Это включает идентификацию клиентов, мониторинг транзакций и отчетность о подозрительных операциях. Также в скором времени вступит в силу общеевропейское регулирование виртуальных активов (MiCA). Обращайтесь к Manimama для детальной оценки вашей компании и приведения е’ состояние в готовность перед вступлением в силу нового законодательства.
Отзывы клиентов
"Manimama OU является надежным партнером, который готов решить все стоящие перед ними юридические вопросы. Для моего клиента нашли готовую компанию в Болгарии за 2 рабочих дня. Сделка было закрыто быстро и за приемлемую цену".
"Мы пришли в Manimama с просьбой построить платформу NFT на основе существующей болгарской компании. В результате им удалось создать юридическую модель без получения авторизации VASP. В итоге у нас есть сервис, который можно предоставлять резидентам США. Такой возможности мы даже не ожидали. Спасибо".
"Мы обратились за консультацией в области крипторегулирования Болгарии. В итоге получили полный спектр услуг, который включал в себя построение налоговой схемы для нашего бизнеса, все договора, и конечно, лучший консалтинг в области криптовалют".
Наши последние юридические исследования
Как получить криптовалютную лицензию в Швейцарии
Сводка о налогах: Какой закон/ы регулирует деятельность VASP? Какие виды деятельности, включены в услуги VASP? В отличие от правил ПОД во многих других странах, Швейцария не использует концепцию поставщиков услуг виртуальных активов. Вместо этого крипто-компании считаются регулируемыми, если они подпадают под одну из категорий финансовых посредников, перечисленных в законе (AMLA и AMLO). Финансовый посредник –…
Как получить криптовалютную лицензию в Швеции
Сводка о налогах: Какой закон/ы регулирует деятельность VASP? Какие виды деятельности, включены в услуги VASP? В соответствии со статьей 1 Act (1996:1006) on currency exchange and other financial activities, под другими видами финансовой деятельности понимается профессиональная деятельность, заключающаяся в управлении виртуальной валютой или торговле ею. Кто является регулятором VASP? Какова процедура регистрации VASP для местной…
Как получить криптовалютную лицензию в Испании
Сводка о налогах: Какой закон/ы регулирует деятельность VASP? Какие виды деятельности, включены в услуги VASP? Кто является регулятором VASP? Какова процедура регистрации VASP для местной компании? Чтобы получить криптолицензию в Испании, должны быть выполнены следующие требования: Нужна ли какая-либо специальная авторизация для VASP из другой страны-члена ЕС на предоставление услуг в данной юрисдикции? Авторизацию обязаны…
Свяжитесь с нами
Если наше предложение заинтересовало, мы просим заполнить следующую форму, чтобы узнать больше. Таким образом, мы гарантируем доступ к комплексному коммерческому персонализированному предложению с актуальными ценами и подробной информацией.
Мы с нетерпением ждем возможности сотрудничества и предоставления исключительных решений, которые отвечают и превосходят ожидания любого Клиента.
Содержание настоящей статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для рассмотрения как юридической консультации.