Перемены в регулировании криптоактивов: Литва впереди с MiCA

Внедрение Регламента о рынках криптоактивов (MiCA) представляет собой переломный момент в регулировании виртуальных активов в Литве. В ответ на изменяющиеся вызовы и риски, связанные с сектором криптовалют, литовские власти активно формируют прочный регуляторный каркас. Регламент MiCA, который вступит в силу 30 декабря 2024 года, предусматривает комплексные меры, направленные на повышение прозрачности, ответственности и защиты прав потребителей.

Регулирующие органы Литвы, включая Банк Литвы, Министерство внутренних дел, Министерство финансов и Службу по расследованию финансовых преступлений (FCIS), инициируют мероприятия по укреплению юридических требований к компаниям, предоставляющим услуги в сфере криптовалют, в стране. Предложенные изменения в законодательстве устанавливают новые операционные стандарты для поставщиков услуг по криптовалютам (CASPs) и упрощают процесс лицензирования. Общая цель заключается в том, чтобы Литва стала доверенной юрисдикцией, обеспечивая целостность своей финансовой системы и способствуя безопасному и устойчивому экосистеме криптовалют.

В ответ на возрастающие риски, связанные с сектором криптоактивов, литовские власти приступили к всеобъемлющей переработке регулирования. Руководители Банка Литвы, Министерства Внутренних Дел, Министерства Финансов и Службы Расследования Финансовых Преступлений (FCIS) совместно ужесточают юридические требования к компаниям, предоставляющим услуги криптосервисов в Литве. Этот стратегический шаг направлен на защиту репутации страны как надежной юрисдикции и обеспечение стабильности финансовой системы, инвестиционного климата и финтех-предприятий.

Взгляд банка Литвы

Гедиминас Шимкус, Председатель Правления Банка Литвы, подчеркивает важность контроля за рынком криптоактивов из-за его уязвимости к отмыванию денег и мошенничеству. Распознавая инновационный потенциал сектора, Шимкус подчеркивает необходимость укрепления юридического регулирования. Банк активно внесет свой вклад в формулирование конкретных мер, сигнализируя о проактивном подходе к решению потенциальных рисков.

Для достижения этой цели государственные органы, предвосхищая полное вступление в силу требований MiCAR, активно разрабатывают несколько проектов законов, устанавливающих новые операционные требования для поставщиков услуг по криптовалютам (CASPs) и внедряя систему лицензирования. Заметные изменения включают в себя:

  1. Полномочия Банка Литвы по лицензированию: Банк Литвы принимает на себя ответственность за выдачу лицензий CASPs и, в сотрудничестве с Службой по расследованию финансовых преступлений (FCIS), совместно будет осуществлять надзор за их деятельностью в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
  2. Усиление контроля FCIS: FCIS получает право проводить проверку соблюдения CASPs установленных требований к капиталу, оценивая, обладают ли CASPs не менее 125 000 евро обязательного капитала путем исследования их банковских счетов или использования других физических мер.
  3. Отсутствие переходного периода: Ключевым аспектом предлагаемых законов является отсутствие 18-месячного переходного периода для получения лицензии MiCAR в Литве. Следовательно, все CASPs, зарегистрированные в Литве, должны получить свою лицензию MiCAR к концу 2024 года. Это решение обусловлено неминуемыми и существенными рисками отмывания денег, финансирования терроризма, обхода международных санкций и мошенничества в этом секторе, требующими оперативной подготовки и внедрения Регламента в Литве.
  4. Срок подачи заявок для действующих CASP: Согласно проектам законов, действующие CASPs на рынке обязаны представить свои заявки на лицензию в Банк Литвы не позднее 1 июля 2024 года.
  5. Акцент на соблюдении: Банк Литвы подчеркивает, что только CASPs, демонстрирующие бдительное соблюдение нормативов, противодействие отмыванию денег, требованиям по борьбе с финансированием терроризма и качеству обслуживания, будут признаны достойными получения лицензии. Это подчеркивает фундаментальный поворот, согласовывая поставщиков услуг по криптовалютам с регулятивными стандартами, применяемыми к другим участникам финансового рынка, а также включение требований по защите прав потребителей.

Банк Литвы подчеркивает свою позицию, что регулируемые участники финансового рынка не могут непосредственно заниматься предоставлением услуг по криптовалютам.

Усиление надзора и сотрудничества

Агнэ Билотайтэ, Министр Внутренних Дел, подчеркивает намерение усилить надзор за провайдерами криптосервисов для выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Коллективный подход между надзорными органами, особенно FCIS и Банком Литвы, считается ключевым для эффективного управления рисками.

Ранние законодательные инициативы

Вайда Маркявиченэ, Вице-Министр Финансов, раскрывает, что были инициированы законопроекты для установления новых операционных требований провайдерам криптосервисов и упрощения процесса лицензирования. Предложенные поправки направлены на создание прозрачной и высококачественной среды для компаний, работающих в секторе криптоактивов, дифференцируя между теми, кто принимает устойчивые бизнес-модели, и теми, кто должен пересмотреть свои стратегии.

Меры принудительного воздействия и зрелость сектора

Роландас Кишкис, Директор FCIS, подчеркивает принимаемые меры принудительного воздействия по отношению к компаниям, нарушающим законы по предотвращению отмывания денег. Недостаточная зрелость сектора и непоследовательное соблюдение стандартов стали причиной постоянных проверок и регулирующих вмешательств для обеспечения стабильности и смягчения потенциальных рисков.

Регулирование MiCA: ключевой шаг вперед

Предстоящее Регулирование Рынков Криптоактивов (MiCA), запланированное вступить в силу 30 декабря 2024 года, является ключевым событием в регулировании Литвы. Регулирование, направленное на создание унифицированных требований для криптоактивов и сервис-провайдеров в рамках Европейского Союза (ЕС), подтолкнуло литовские власти к активной подготовке.

Ускоренная реализация MiCA

Чтобы оперативно реагировать на возникающие риски, Литва предлагает не применять предоставленный MiCA переходный период. Вместо этого страна намерена начать реализацию с 30 декабря 2024 года, требуя от контролирующих органов начать подготовительную работу заранее. Этот шаг подчеркивает решимость Литвы быть впереди в регулировании сектора криптоактивов.

Ключевые положения MiCA

MiCA вводит всестороннюю регулирующую структуру, охватывающую не только провайдеров криптосервисов, но и организации, занимающиеся выпуском, предложением и торговлей криптоактивами. Регулирование предоставляет Банку Литвы ответственность за лицензирование участников рынка криптоактивов, подчеркивая соблюдение, меры по предотвращению отмывания денег и качество обслуживания.

Изменения для поставщиков криптосервисов

Внедрение Регулирования Рынков Криптоактивов (MiCA) инициирует значительные изменения для поставщиков криптосервисов, вводя всесторонний процесс авторизации. Это включает строгое соблюдение повышенных капитальных стандартов, установление надежных политик непрерывности бизнеса, разработку планов восстановления после катастрофы, внедрение внутренних контролов и разработку процедур для тщательной оценки рисков. Помимо этих ключевых изменений, теперь провайдерам требуется оформление письменных соглашений с клиентами, введение механизмов компенсации потерь активов из-за кибератак и приоритет обеспечения прозрачности распространения информации. Эти меры подчеркивают стремление MiCA к укреплению операционной целостности и стандартов защиты потребителей в секторе криптоактивов.

Заключение

В сущности, предложенные поправки направлены на создание равных условий, гарантируя, что компании, соблюдающие требования по соблюдению, предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма, имеют право на лицензии. Регулирование подчеркивает приверженность защите потребителей, означая фундаментальный поворот для поставщиков криптосервисов и подчеркивая необходимость тщательного соблюдения предстоящих нормативов. Позиционируя себя на передовой внедрения MiCA, литовские власти активно прокладывают путь для устойчивой и соответствующей нормам экосистемы криптоактивов. Проактивный подход страны и совместные усилия между регулирующими органами свидетельствуют о всесторонней стратегии формирования безопасного и устойчивого криптоландшафта в рамках ЕС.

По мере того как Литва навигирует в развивающемся криптоландшафте, Регулирование MiCA выступает в качестве ключевого инструмента для повышения прозрачности, ответственности и защиты потребителей. Проактивный подход нации в ужесточении регулирования и согласовании со стандартами ЕС позиционирует ее как лидера в формировании безопасной и устойчивой экосистемы криптоактивов. По мере приближения срока введения в действие, компании, работающие в секторе, должны тщательно готовиться к выполнению строгих требований, предъявляемых MiCA, и внести свой вклад в зрелость индустрии криптоактивов в Литве.

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации. 


источник фото

Обзор европейского регулирования VASP

В 2023 году юридическая компания Manimama ни на секунду не останавливалась в поисках идеальной юрисдикции для создания криптовалютного бизнеса.

Если говорить о Европе, то мы получили практический опыт инкорпорации и получения лицензий для компаний в Польше, Чехии, Литве, Эстонии, Италии, Хорватии, Болгарии, Словакии, Германии.

Мы готовы поделиться своим опытом и знаниями с вами и подготовили глобальный отчет по крипторегулированию на всей территории Европейского экономического пространства.

В нашем аналитическом отчете за 2023 год вы найдете ответы на вопросы о том, как создать компанию для осуществления криптовалютного бизнеса во всех странах EEA.

Отчет доступен на двух языках:

European VASP regulation report_EN
European VASP regulation report_RU

Нормативно-правовая база для виртуальных активов: комплексный анализ системы надзора и процедур лицензирования MiCA в Европе: чего ожидать?

Введение

Принятие Регуляции рынков криптовалют (MiCA) в Европе является ключевым моментом в переходе к унифицированной правовой структуре для сектора криптовалют в рамках Европейского союза (ЕС). Ратифицированная Советом ЕС 16 мая 2023 года, MiCA вступила в силу 29 июня 2023 года, формируя новую нормативную и правовую среду для криптобизнеса с целью придания прозрачности, последовательности и безопасности сфере цифровых активов.

Регуляция рынков криптовалют (MiCA) открывает новую эру для криптоиндустрии в Европе, сигнализируя о переходе к более унифицированной и всеобъемлющей регуляторной структуре. По мере установления после принятия этого трансформационного законодательства, необходимо погружаться в детали институтов, ответственных за надзор за стремительно развивающейся отраслью виртуальных активов, и предстоящих изменений в процедурах лицензирования.

Основные цели MiCA

MiCA стремится заменить разрозненные законы и правила в странах-членах ЕС единым и унифицированным строением. Регуляция устанавливает четкие рамки для поставщиков услуг по обслуживанию криптовалют и эмитентов токенов, обеспечивая регуляторную уверенность в случаях, не охваченных действующими финансовыми регуляциями. Среди основных целей стоит амбициозная задача заменить пестрое множество индивидуальных законов и правил, существующих в разных странах-членах ЕС, единым и всеохватывающим строением. Таким образом, MiCA стремится упорядочить и унифицировать правовую среду, регулирующую криптоиндустрию, обеспечивая ясность и последовательность для участников рынка. Еще одной ключевой целью является установление четких и всеобъемлющих рамок, специально разработанных для поставщиков услуг по обслуживанию криптовалют и эмитентов токенов. Эта инициатива направлена на обеспечение прозрачности, последовательности и безопасности в цифровой сфере активов, защищая интересы как инвесторов, так и потребителей. Кроме того, MiCA стремится решить врожденные трудности, вызванные инновационным и динамичным характером крипто-пространства. Введение термина «поставщики услуг по обслуживанию криптовалют» (CASP) и определение их ролей и обязанностей направлено на создание структурированной регуляторной среды, способной адаптироваться к постоянному развитию крипто-экосистемы. Сущность MiCA заключается в том, что она становится вехой в пути ЕС к созданию прочного, адаптивного законодательного фундамента для стремительно растущего рынка криптоактивов.

Область регулирования MiCA

Сектор криптовалют, известный своей инновационной природой, постоянно представляет новые криптографические продукты, создавая вызовы для эффективного регулирования. Для решения этого вопроса MiCA вводит термин «поставщики услуг по обслуживанию криптовалют» (CASP), определяя их как организации, предоставляющие услуги по обслуживанию криптовалют третьим сторонам на профессиональной основе. К таким услугам относятся хранение и управление криптовалютами, эксплуатация торговых платформ, обмен криптовалют на фиатные деньги и многое другое.

MiCA и типы криптовалют

MiCA, своим всесторонним подходом к регулированию сферы криптовалют в Европейском союзе, выделяет три основные категории цифровых активов. В первую очередь, токены электронных денег (EMT) представляют собой подкатегорию криптовалют, специально разработанных для стабилизации своей стоимости путем привязки их к единой официальной валюте. Эта врожденная связь с фиатной валютой направлена на смягчение волатильности, часто свойственной криптовалютам, предлагая стабильность и предсказуемость пользователям и инвесторам. Токены, связанные с активами (ART), вторая категория, играют ключевую роль в стабилизации своей стоимости. ART достигают этого, привязывая свою стоимость к другому активу, праву или их комбинации, включая одну или несколько официальных валют. Этот диверсифицированный подход к стабилизации стоимости отражает признание MiCA многогранным характером цифровых активов и их потенциальных приложений. Третья и самая обширная категория, охватываемая MiCA, включает в себя разнообразные криптовалюты, исключая EMT и ART. К этой категории относятся различные токены, включая утилитарные токены, ценные бумаги и другие инновационные формы цифровых активов, способствующих динамичной криптоэкосистеме. Следует отметить, что MiCA уделяет значительное внимание стейблкоинам, особенно тем, которые привязаны к стоимости других активов, устанавливая строгие ограничения на стейблкоины, не привязанные к евро, с целью предотвращения их массового распространения, что потенциально может угрожать евро. Таким образом, MiCA продемонстрировала перспективный подход к обеспечению финансовой стабильности, признавая уникальные вызовы, представляемые стейблкоинами в эволюционирующем цифровом ландшафте.

Новые требования для CASP

MiCA вводит новые требования для CASP, включая необходимость наличия офиса в пределах ЕС и по крайней мере одного резидентного директора. CASP должны внедрять политики по борьбе с отмыванием денег (AML), обеспечивать непрерывность услуг, соблюдать общее регулирование по защите данных (GDPR), придерживаться правил маркетинговых коммуникаций и использовать методы предотвращения манипулирования рынком.

Прежде всего, среди этих требований стоит необходимость для CASP учредить физический офис в пределах ЕС, с обязательством иметь по крайней мере одного резидентного директора. Это географическое присутствие призвано повысить регуляторный контроль и обеспечить ответственность в пределах юрисдикции ЕС. Кроме того, MiCA обязывает CASP внедрять комплексные политики по предотвращению отмывания денег (AML), соответствуя мировым усилиям по борьбе с финансовыми преступлениями и незаконной деятельностью. Это включает в себя строгие меры по проверке клиентов, мониторингу транзакций и отчетности о подозрительной деятельности, подчеркивая обязательство обеспечения целостности финансовой системы. 

Обеспечение непрерывности услуг — еще один критический аспект требований MiCA для CASP. Регуляция подчеркивает необходимость для CASP разрабатывать надежные планы бизнес-контингента, обеспечивая бесперебойное предоставление услуг клиентам. Эта директива направлена на повышение уверенности потребителей и смягчение операционных рисков, связанных с возможными сбоями. 

Соблюдение общего регулирования по защите данных (GDPR) является фундаментальным требованием для CASP в рамках MiCA. Как хранители чувствительной информации клиентов, CASP обязаны придерживаться высоких стандартов защиты данных и конфиденциальности. Это включает в себя внедрение надежных мер безопасности данных, получение явного согласия клиентов на обработку данных и оперативное сообщение обо всех нарушениях данных, способствуя созданию безопасной и доверительной среды для пользователей. 

Кроме того, MiCA устанавливает четкие рекомендации для CASP относительно правил маркетинговых коммуникаций. От CASP ожидается соблюдение прозрачных и справедливых практик маркетинга, обеспечивая, чтобы предоставляемая информация клиентам была точной и беспристрастной. Это мера способствует созданию равных условий для участников рынка и защищает от дезинформации или обманчивых маркетинговых стратегий в криптоиндустрии.

Предотвращение злоупотреблений на рынке — это первостепенная задача, которой занимается MiCA, требуя от CASP применения эффективных методов и механизмов для выявления и предотвращения манипулятивных практик. Это включает в себя мониторинг торговых операций, внедрение средств слежения и немедленное реагирование на признаки злоупотреблений на рынке. Внедряя эти меры, MiCA стремится поддерживать интегритет рынка и обеспечивать уровень справедливости и прозрачности в торговле криптоактивами.

В сущности, требования MiCA для CASP воплощают всеобъемлющую регуляторную структуру, приоритезирующую защиту потребителя, интегритет рынка и операционную надежность. Проактивный подход регулирования отражает понимание уникальных вызовов, стоящих перед криптоиндустрией, и устанавливает прочный фундамент для ответственного и устойчивого роста на рынке криптоактивов в ЕС. Соблюдение этих требований не только укрепляет регуляторную структуру, но также способствует зрелости и легитимности более широкой криптоэкосистемы.

Защита потребителя и ответственность CASP

В ответ на врожденные риски, связанные с крипторынком, MiCA акцентирует защиту потребителя и ответственность CASP. Это включает в себя заключение письменных соглашений с клиентами, компенсацию убытков, вызванных кибератаками или операционными сбоями, а также прозрачное информирование о характеристиках, функциях и рисках криптоактивов.

Меры против незаконной деятельности

MiCA включает в себя меры по борьбе с манипуляциями на рынке, предотвращению отмывания денег, финансированию терроризма и другой преступной деятельности. Европейскому агентству по ценным бумагам и рынкам (ESMA) поручено создание общедоступного реестра для непослушных поставщиков услуг по обслуживанию криптовалют, работающих без соответствующего разрешения в ЕС. Регулирование признает уникальные вызовы, представленные децентрализованным и часто псевдонимным характером криптовалют, подчеркивая необходимость принятия активных мер для обеспечения целостности финансовой системы.

Манипуляции на рынке, постоянная забота в изменчивом мире криптовалют, рассматриваются в рамках положений MiCA, которые требуют от поставщиков услуг по обслуживанию криптовалют (CASPs) внедрять эффективные методы и системы для выявления и предотвращения манипулятивных практик. Способствуя прозрачности и мониторингу торговых операций, MiCA стремится смягчить риски, связанные с злоупотреблением на рынке, обеспечивая честные условия для всех участников.

В области предотвращения финансовых преступлений MiCA уделяет большое внимание мерам по борьбе с отмыванием денег (AML). CASPs обязаны придерживаться строгих политик AML, включая проверку клиентов, мониторинг транзакций и сообщение о подозрительной деятельности. Соответствуя международным усилиям по борьбе с отмыванием денег, MiCA стремится укрепить устойчивость криптоэкосистемы против незаконной финансовой деятельности.

Точно так же MiCA решает вопросы, связанные с финансированием терроризма, признавая важность защиты финансовой системы от использования в злонамеренных целях. CASPs обязаны внедрять меры для выявления и предотвращения участия в финансировании террористической деятельности, внося свой вклад в более широкие глобальные усилия по борьбе с финансированием терроризма через улучшенное регулирование.

Для дополнительного укрепления регуляторной структуры MiCA присваивает ключевую роль Европейскому агентству по ценным бумагам и рынкам (ESMA). ESMA поручено создание общедоступного реестра специально для поставщиков услуг по обслуживанию криптовалют, действующих без соответствующего разрешения в ЕС. Этот общедоступный реестр служит мощным инструментом для улучшения прозрачности и ответственности, позволяя властям и обществу выявлять и принимать меры в отношении субъектов, действующих вне регуляторного влияния.

Внедряя всеобъемлющие положения по борьбе с манипуляциями на рынке, отмыванием денег, финансированием терроризма и другой преступной деятельностью, MiCA не только укрепляет регуляторную среду, но также подчеркивает приверженность ЕС созданию безопасной и ответственной экосистемы для рынка цифровых активов. Сотрудничество с ESMA, через создание общедоступного реестра, является примером приверженности прозрачности и эффективности регулирования в защите финансовых интересов как потребителей, так и более широкого общества.

Взгляды и компромиссы членов Европейского парламента (MEP) 

Позиции членов Европейского парламента (MEP) относительно Регулирования рынков криптовалют (MiCA) проливают свет на далеко идущие последствия этого законодательного момента в Европейском союзе (ЕС). Признавая трансформационный потенциал MiCA, MEP подчеркивают его ключевую роль в выведении Европейского союза на передовые позиции в развивающейся токеновой экономике. Регулятивная ясность, предоставленная MiCA, рассматривается как отличительная черта, выделяющая ЕС среди других юрисдикций и свидетельствующая о приверженности стимулированию инноваций при сохранении крепкой регуляторной структуры.

Стефан Бергер, выдающийся член ЕП, подчеркивает первостепенное значение защиты потребителей в криптоиндустрии. Акцентируя внимание на необходимости восстановления доверия после прошлых неудач и скандалов, Бергер видит в MiCA ключевой инструмент для внедрения уверенности у потребителей и инвесторов. Приоритетное включение мер по защите потребителей в регуляцию, включая строгие требования к поставщикам услуг по обслуживанию криптовалют (CASPs) и меры против манипуляций на рынке, делает акцент на решении проблем, связанных с часто изменчивой природой рынка криптовалют. Взгляды Бергера соответствуют более широкой цели создания безопасной и прозрачной среды, способствующей более широкому принятию цифровых активов.

Эрнест Уртасун, еще один влиятельный член ЕП, сосредотачивает внимание на роли MiCA в закрытии пробелов в системах предотвращения отмывания денег (AML). Признавая потенциальные риски финансовых преступлений в криптосекторе, Уртасун видит в MiCA ключевой инструмент для укрепления мер AML и обеспечения адаптивности регуляторной структуры к изменяющейся природе криптовалют. Активно реагируя на потенциальные уязвимости и укрепляя системы AML, MiCA стремится укрепить общую устойчивость финансовой системы против незаконной деятельности и повысить статус ЕС в глобальной борьбе с отмыванием денег.

Взгляды членов ЕП отражают тонкое понимание вызовов и возможностей, присущих в регулировании динамичной индустрии криптовалют. Акцент на защите потребителей, восстановлении доверия и закрытии регуляторных пробелов соответствует более широким целям MiCA. Позиционируя себя как пионер в экономике токенов, ЕС подчеркивает компромиссы и точки зрения членов ЕП, подчеркивая тонкое равновесие между способствованием инновациям и защитой от потенциальных рисков. MiCA, своим регулятивным подходом, подтверждает приверженность ЕС сбалансированной и адаптивной структуре, которая не только воспринимает трансформационный потенциал криптовалют, но и придает приоритет защите потребителей и целостности финансовой системы.

Будущие последствия

По мере того как MiCA готовится к полному вступлению в силу, компании настраиваются на соблюдение. К примеру, Coinbase подал заявку на универсальную лицензию MiCA в Ирландии с целью использовать паспорт ЕС для расширения своих услуг на территории всех стран-членов. Воздействие законодательства на отрасль, в сочетании с усилиями по снижению экологического воздействия криптовалют, готовится переформатировать европейский рынок криптовалют.

Переходный этап и надзорная конвергенция

В переходном периоде MiCA ESMA сотрудничает с национальными компетентными органами (NCAs) для обеспечения согласования в вопросах надзорных ожиданий в странах-членах EEA. Переходные меры включают ‘закладывание’ условий и упрощенную процедуру авторизации для сущностей, уже функционирующих в соответствии с национальными законами.

Переходный период MiCA представляет уникальные вызовы, так как в странах-членах сосуществуют различные регулирующие режимы. Надзорное сближение становится ключевым в этот период, решая потенциальные разногласия в области защиты потребителей и обеспечивая гармонизированный подход к режиму авторизации.

MiCA предусматривает прочную систему надзора для обеспечения целостности и стабильности рынка виртуальных активов. Европейская агентство по ценным бумагам и рынкам (ESMA) выступает ключевым игроком в этой области. Сотрудничая с национальными компетентными органами (NCAs), ESMA стремится содействовать надзорному сближению, выстраивая ожидания в Европейской экономической зоне (EEA). Этот совместный подход направлен на установление последовательных практик, особенно в переходный период MiCA.

Усилия ESMA в надзорном сближении включают создание форума для обмена мнениями NCAs, выявления лучших практик и обмена информацией по практическим случаям в их юрисдикциях. Эта совместная платформа направлена на содействие общему пониманию положений MiCA, смягчая потенциальные трудности, возникающие из-за сосуществования различных регулирующих структур. Еще одним ключевым элементом стратегии надзорного сближения ESMA является анализ текущего положения среды для организаций, предоставляющих услуги по обслуживанию криптовалют в странах-членах. Опрос подходов юрисдикций к необязательным переходным мерам направлен на выявление областей согласования и расхождения, полагая основу для единой регулировочной среды. Роль ESMA также включает создание общедоступного реестра, ключевого инструмента в борьбе с поставщиками услуг по обслуживанию криптовалют, действующими без должного разрешения. Реестр, после его создания, усилит прозрачность и станет сдерживающим фактором против незаконной деятельности, включая отмывание денег, финансирование терроризма и другие преступные предприятия в сфере виртуальных активов.

Изменения в процедурах лицензирования

MiCA вносит существенные изменения в процедуры лицензирования поставщиков услуг по обслуживанию криптовалют (CASPs). Чтобы облегчить плавный переход, регуляция описывает конкретные меры в переходный период, разрешая сущности, уже предоставляющие услуги по обслуживанию криптовалют в соответствии с национальными законами, продолжать свою деятельность до 1 июля 2026 года или до получения разрешения MiCA.

‘Закладывание’ условий — это заметное положение, разрешающее сущностям, функционирующим в соответствии с национальными законами до 30 декабря 2024 года, продолжать свою деятельность при определенных условиях. Этот момент предоставляет мост между существующими правовыми структурами и MiCA, обеспечивая стабильность и пошаговый подход к соблюдению регулирования.

Кроме того, описана упрощенная процедура авторизации для сущностей, уже авторизованных национальными законами к концу 2024 года. Это упрощение процессов призвано признать существование устоявшихся сущностей и минимизировать административные бремена, обеспечивая при этом соблюдение стандартов MiCA.

Выводы

Комплексный подход MiCA к надзору и лицензированию представляет собой положительный шаг к установлению регулятивной ясности в динамичной отрасли виртуальных активов. Участие ESMA и NCAs в надзорном сближении свидетельствует о стремлении гармонизировать практики и преодолеть потенциальные трудности, связанные с переходным периодом.

‘Закладывание’ условий и упрощенные процедуры авторизации признают необходимость прагматичного и поэтапного подхода к регулированию. Это признание существующих сущностей и структур обеспечивает стабильность, стимулируя при этом соблюдение стандартов MiCA.

В условиях постоянных изменений регулятивного положения важно признать потенциальное воздействие этих изменений на инновации и динамику рынка. Нахождение правильного баланса между защитой потребителей, ростом отрасли и соблюдением регулирования будет ключевым моментом для содействия развитию живой и устойчивой экосистемы виртуальных активов.

Надзорная структура MiCA и изменения в процедурах лицензирования представляют собой важный этап в регулировании отрасли виртуальных активов в Европе. Поскольку ESMA и NCAs сотрудничают для обеспечения надзорного сближения, заинтересованным сторонам необходимо адаптироваться к изменяющемуся регулятивному положению. Этапный подход к лицензированию и стремление к прозрачности и последовательности свидетельствуют о зрелости регулирующей среды, создавая основу для дальнейшего роста и ответственного развития рынка виртуальных активов в Европе.

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации. 


Автор: Анна Воеводина, адвокат, 

СЕО и основатель Manimama Legal & Growth Agency

источник фото

Сингапур предлагает правила контроля над спекуляциями криптовалютами на розничных рынках: последнее обновление

Сингапур намерен ввести более строгие правила для поставщиков криптовалютных услуг, что подтверждено финансовым органом города-государства.

Денежно-кредитное управление Сингапура заявило 23 ноября 2023 года, что предлагаемые правила, основанные на отзывах общественности, определяют меры делового поведения и доступа потребителей для смягчения потенциального вреда.

Закон Сингапура о платежных услугах, нормативная база, регулирующая платежные услуги и предоставление криптоуслуг населению, вступил в силу в январе 2020 года. Впоследствии Сингапур усилил надзор за криптофирмами. В июле он обязал компании к концу года защитить активы клиентов посредством установленного законом траста. Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) также налагает ограничения на фирмы, запрещая им содействовать кредитованию или размещению активов розничных клиентов.

В январе 2022 года Сингапур ввел запрет на провайдеров криптоуслуг, продвигающих свои услуги в общественных местах или через посредников, таких как влиятельные лица в социальных сетях. Маркетинг и реклама поставщиков криптографических услуг теперь ограничиваются их официальными корпоративными веб-сайтами, мобильными приложениями или специальными учетными записями в социальных сетях.

Валютное управление Сингапура (MAS) разработало пересмотренные руководящие принципы, направленные на смягчение растущего явления спекуляции цифровыми активами на розничных рынках. Эти меры включают в себя запрет поставщикам криптоуслуг принимать платежи по кредитным картам местного производства, запрет на стимулирование торговли криптовалютой, а также ограничение операций финансирования, маржи или кредитного плеча для розничных клиентов. По данным MAS, окончательные меры будут вводиться поэтапно, начиная с середины 2024 года.

Регулятор дополнительно введет правила, связанные с деловым поведением, включая мандат для поставщиков криптографических услуг публиковать политику, процедуры и критерии, регулирующие листинг цифровых платежных токенов. Они также обязаны установить эффективные процедуры рассмотрения жалоб клиентов и разрешения споров.

  В недавней публикации Центральный банк опубликовал измененные правила, применимые к поставщикам цифровых платежных токенов и дочерним предприятиям, занимающимся криптовалютой, сосредоточив внимание на рыночной деятельности с особым упором на уменьшение ценовых спекуляций. Согласно документации, компаниям будет запрещено предлагать торговое стимулирование клиентам, что согласуется с устойчивым аргументом властей о том, что некоторые пользователи вовлекаются в спекулятивную деятельность, потенциально ведущую к существенной прибыли, но с соответствующим риском значительных потерь.

Финансовые ограничения и более широкие правила розничной торговли

Орган финансового регулирования также предлагает прекратить кредитные линии для приобретения конкретных активов, поскольку компаниям будет запрещено принимать транзакции, осуществляемые с помощью кредитных карт, выпущенных внутри страны.

Более того, недавно предложенные руководящие принципы налагают ограничения на рекомендации, которые обеспечивают стимулы для привлечения новых клиентов, а программы обучения ради заработка также сталкиваются с ограничениями. Примечательно, что эти новые правила распространяют свою применимость на всех розничных инвесторов, охватывая как аккредитованных, так и неаккредитованных пользователей.

Географически руководящие принципы распространяются на розничных торговцев, расположенных сразу за пределами города-государства. Эти правила, которые вступят в силу в середине 2024 года, были предложены после годичной серии публичных консультаций с целью установить комплексные правила для поставщиков токенов оплаты цифровых активов.

Помимо глобального кризиса, спровоцированного Terra и FTX в прошлом году, инвесторы в Сингапуре также пострадали от последствий Three Arrows Capital. Крах Three Arrows Capital вызвал возобновление регуляторного контроля над рынком, что побудило власти провести переоценку и ужесточить меры регулирования для усиления защиты инвесторов и стабильности рынка.

Заместитель управляющего директора по финансовому надзору MAS подчеркнул, что, несмотря на предложенные правила, по-прежнему будет сложно полностью оградить пользователей от поддающихся спекулятивному и высокорисковому характеру цифровых активов. MAS призывает потребителей сохранять бдительность и проявлять максимальную осторожность при использовании услуг цифровых платежных токенов (DPT), а также воздерживаться от транзакций с нерегулируемыми организациями, в том числе действующими из-за границы.

Сингапур совершенствует более широкую нормативно-правовую базу

Сингапур претерпевает масштабную регулятивную перестройку, укрепляя свои позиции в качестве важного криптоцентра в Азии. В стране собираются многочисленные фирмы, а множество других активно добиваются получения лицензий на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами.

Страна ввела правила, специально касающиеся стейблкоинов, в соответствии с другими юрисдикциями, которые признают их значение в качестве ключевых инструментов в принятии на себя роли цифровой валюты наряду с цифровыми валютами центральных банков (CBDC). Позиция регулирующих органов подчеркивает, что частные криптовалюты считаются неоптимальными, ссылаясь на их низкую эффективность в качестве средства обмена или средства сбережения, подверженность резким спекулятивным колебаниям и существенные потери, которые несут многие инвесторы в криптовалюту.

Дальновидная экосистема Сингапура и благоприятные для налогообложения правила ставят его в авангарде индекса внедрения криптовалют. Город-государство выступает мировым лидером в развитии инноваций и технологий в секторе криптовалют. Наша команда будет внимательно следить за изменениями в законодательстве Сингапура и своевременно предоставлять обновленную информацию по мере их развития.

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации. 


источник фото

Открывая новые горизонты: Южная Африка вводит обязательные лицензии на обмен криптовалютой – ваше руководство по соблюдению новых лицензионных требований FCA

Южная Африка со своей разнообразной экономикой, богатыми природными ресурсами и стратегическим расположением на перекрестке континентов представляет собой привлекательную среду для деловых предприятий. Эта страна, известная своей богатой историей и потрясающими пейзажами, превратилась в динамичный центр, предлагающий широкий спектр возможностей в различных отраслях. От шумных финансовых центров до процветающего технологического сектора – привлекательность Южной Африки заключается в ее многогранных преимуществах, которые привлекают как местных, так и международных предпринимателей. Правительство Южной Африки старательно приводит свою правовую базу в соответствие с современными технологическими достижениями и активно добивается конкурентоспособности в глобальном масштабе. В статье будут проанализированы последние изменения в законодательстве и то, как эти изменения повлияют на бизнес в криптоиндустрии.

Криптоактивы = Финансовые продукты

19 октября 2023 года Управление по надзору за финансовым сектором Южной Африки (далее: «FSCA») официально классифицировало криптоактивы как финансовые продукты в соответствии со своим Законом о финансовых консультационных и посреднических услугах № 37 от 2002 года («Закон FAIS»). В своей официальной декларации FSCA предупредила о рисках, связанных с использованием криптоактивов, и подчеркнула важность сотрудничества только с авторизованными поставщиками финансовых услуг. Далее в заявлении говорится, что предприятия, предлагающие финансовые услуги, связанные с криптоактивами, должны подать заявку на получение лицензии в FSCA, начиная с 1 июня 2023 года. Важно отметить, что в заявлении упоминается, что потребители не обязаны ждать до определенной даты (в данном случае 30 ноября 2023 г.) для подачи жалоб на бизнес. Это предполагает, что клиенты и потребители имеют право высказывать свои опасения и сообщать о проблемах, связанных с услугами криптоактивов, до указанной даты, подчеркивая важность защиты потребителей и прозрачности.

Орган финансового регулирования (FSCA) ЮАР заявил, что все биржи криптовалют, действующие на территории страны, должны получить лицензии к концу 2023 года. Комиссар FSCA интервью Bloomberg заявил, что с момента недавнего начала этого процесса уже было получено около 20 заявок на получение лицензий. процесс, и дополнительные заявки ожидаются до крайнего срока 30 ноября. Комиссар также отметил, что в случае, если криптовалютные биржи продолжат функционировать без лицензий после установленного срока, регулирующий орган намерен принять «принудительные меры», которые могут включать в себя штрафы или даже закрытие предприятий, не соответствующих требованиям, согласно предоставленной информации.

Введение нормативной базы для криптовалютных продуктов является разумным шагом, учитывая потенциальные риски для потребителей финансовых услуг в стране. Была также подчеркнута необходимость времени для оценки эффективности этих мер и заверения в постоянном сотрудничестве с отраслью для доработки и внедрения любых необходимых корректировок. Это событие делает Южную Африку первой страной на континенте, которая требует лицензирования обмена цифровыми активами, что соответствует глобальной тенденции усиления надзора и контроля над сектором криптовалют.

По словам представителя FSCA, лица, предлагающие финансовые услуги, связанные с криптоактивами, за некоторыми исключениями, такими как криптомайнеры и поставщики услуг NFT, обязаны получить официальное разрешение. Несоблюдение этого требования представляет собой нарушение закона, что потенциально может привести к регулятивным действиям со стороны соответствующих органов. FSCA активно участвует в формировании правил в области криптовалют и финансовых технологий, сотрудничая с «межправительственной рабочей группой в области финансовых технологий», в которую входят крупные финансовые регуляторы и политики, такие как Национальное казначейство и Резервный банк Южной Африки.

Тенденция ужесточения регулирования не ограничивается одной только Южной Африкой. 3 июля Валютное управление Сингапура объявило об аналогичном требовании к поставщикам криптоуслуг в стране обеспечить защиту активов клиентов в установленном законом трасте для безопасного хранения к концу года. Это подчеркивает глобальное движение к более строгому регулированию криптовалют.

Получение лицензии FAIS

Получение лицензии на финансовые консультативные и посреднические услуги (FAIS) в Южной Африке включает в себя несколько шагов для обеспечения соблюдения нормативной базы. Вот пошаговое руководство о том, как получить лицензию FAIS:

Шаг 1. Понимание требований

Прежде чем начать процесс подачи заявки, убедитесь, что вы полностью понимаете требования для получения лицензии FAIS. Это включает в себя наличие необходимой квалификации, соответствие критериям соответствия и надлежащего качества, а также глубокое понимание финансовых продуктов и услуг, по которым вы собираетесь предоставлять консультации или посреднические услуги.

Шаг 2: Квалификация

Убедитесь, что вы обладаете соответствующей квалификацией, признанной FSCA для конкретных финансовых услуг, которые планирует предложить ваш бизнес. Имейте в виду, что разные категории финансовых услуг имеют разные квалификационные требования.

Шаг 3: Нормативный экзамен

Сдайте нормативный экзамен(ы), соответствующий конкретной категории финансовых услуг, которые ваша компания намерена предоставлять. Эти экзамены проводятся утвержденными экзаменационными органами. Зарегистрируйтесь на экзамены, имеющие отношение к вашему бизнесу, и достойно подготовьтесь к ним.

Шаг 4: Зарегистрируйтесь в качестве FSP

Чтобы подать заявку на получение лицензии FAIS, ваша компания сначала должна быть зарегистрирована в качестве поставщика финансовых услуг (FSP). Воспользуйтесь онлайн-порталом подачи заявок FSCA, чтобы зарегистрироваться и подать всю необходимую документацию.

Шаг 5. Оценка соответствия и правильности

В рамках процесса регистрации ваш бизнес пройдет соответствующую и правильную оценку, чтобы гарантировать честность, компетентность и финансовую устойчивость. Эта оценка включает предоставление подробной личной и финансовой информации по мере необходимости.

Шаг 6: Соответствие требованиям и документация

Соберите всю необходимую документацию, включая квалификацию вашего бизнеса, результаты нормативных экзаменов, доказательства соответствия критериям соответствия и надлежащего качества, а также любые другие соответствующие документы. Крайне важно, чтобы вся документация была точной и актуальной.

Шаг 7: Подайте заявку на получение лицензии FAIS

Подайте заявку на получение лицензии FAIS для вашего бизнеса через онлайн-портал FSCA. Обязательно оплатите необходимый сбор за подачу заявления, который может варьироваться в зависимости от категории финансовых услуг, которые ваша компания намерена предоставлять.

Шаг 8: Ожидание обработки

После подачи вашего заявления FSCA рассмотрит ваши материалы и проведет необходимые проверки. Эта часть процесса может занять некоторое время, поэтому важно проявить терпение и тщательность.

Шаг 9: Мониторинг соответствия

Как только ваш бизнес получит лицензию FAIS, он будет подвергаться постоянному мониторингу соответствия со стороны FSCA. Крайне важно последовательно соблюдать все нормативные требования для сохранения вашей лицензии.

В заключение

Южная Африка стремится принять технологические изменения как свидетельство своего дальновидного подхода, стремящегося использовать силу инноваций, сохраняя при этом нормативно-правовую среду, которая поощряет ответственное развитие. Такая проактивная позиция способствует лучшему решению проблем и возможностей, возникающих в результате цифровой революции. Нет двух одинаковых бизнесов. Если вы заинтересованы в ведении бизнеса в Южной Африке, наша команда готова проанализировать вашу уникальную бизнес-модель и помочь вам в процессе выхода на рынок, а наш индивидуальный подход поможет вам лучше понять требования соответствия для эффективного ведения вашего бизнеса.


Aвтор: Анна Воеводина, лицензированный адвокат,
CEO, партнер-учредитель Manimama Legal & Growth Agency


источник фото

Добро пожаловать в Гонконг: правительство открыто для криптовалютных бирж в условиях глобальных изменений в законодательстве

В прошлом Гонконг пользовался репутацией центра криптовалют, где проводились многочисленные первоначальные предложения и обмены токенов. Однако сценарий изменился, когда регулирующие органы начали выражать обеспокоенность по поводу запретов на розничные инвестиции, что заставило многих игроков отрасли искать убежище в разных юрисдикциях мира. В настоящее время регулирующие органы предпринимают усилия, чтобы переманить эти предприятия обратно. По словам инсайдеров отрасли, введение системы лицензирования Гонконга для криптовалютных фирм, обслуживающих индивидуальных трейдеров, особенно в то время, когда Соединенные Штаты придерживаются более осторожной регулирующей позиции, может рассматриваться как потенциальная возможность для города. Перспектива открытия операций в Гонконге привлекает все большее внимание компаний, занимающихся цифровыми активами, в том числе бирж. Этот интерес возрос после того, как в начале этого года местные регулирующие органы обнародовали свою инициативу по лицензированию.

Факторы, способствующие изменениям: обзор новой нормативно-правовой базы

В октябре 2022 года Гонконг опубликовал политическое заявление, в котором изложил траекторию развития криптовалют, часто называемых «виртуальными активами», в котором правительство выразило готовность скорректировать свою нормативно-правовую базу в качестве компонента своих усилий по установлению облегчающей среды, принимая во внимание динамичный характер и изобретательный подход к виртуальным активам. В политике говорится, что в последние годы как правительство, так и регулирующие органы совместно создали всеобъемлющую структуру для надзора за деятельностью виртуальных активов (ВА), придерживаясь принципа согласования регулирования с деятельностью и связанными с ней рисками. Была инициирована комплексная система регулирования для предоставления лицензий биржам виртуальных активов с использованием методологии «согласия» (opt-in); кроме того, в сфере управления активами были распространены директивы, касающиеся управления фондами виртуальных активов и дискреционными счетами. Кроме того, в политике упоминается, что финансовые учреждения и банки получили инструкции, касающиеся распространения, торговли и консультирования по продуктам, связанным с виртуальными активами.

Регулятор ценных бумаг Гонконга ввел более строгие правила для компаний, занимающихся цифровыми активами, начиная с 1 июня 2023 года в рамках своей системы лицензирования криптовалюты. 

Новый режим лицензирования представляет собой двухуровневую структуру, включающую:

Основное внимание уделяется защите розничных инвесторов. Только лицензированные провайдеры могут заниматься предоставлением услуг виртуальных активов. Единственной услугой виртуальных активов, регулируемой в настоящее время в соответствии с AMLO, является операция VATP, в соответствии с которой 

(i) обязательные продажи и покупки виртуальных активов осуществляются или должны быть совершены, согласованы или заключены; и 

(ii) деньги клиента поступают или виртуальные активы клиента переходят во владение VATP. Таким образом, новый режим лицензирования охватывает централизованные VATP и механизмы, которые торгуют или поддерживают торговлю виртуальными активами, за исключением одноранговых платформ, которые просто предоставляют форум для предложений и предложений и не торгуют или не поддерживают торговлю виртуальными активами на платформах.

Переход к разрешению розничной торговли криптовалютами следует за сложным годом для сектора, отмеченным крахом биржи FTX. Новые правила требуют лицензирования для всех торговых платформ и бирж со штрафами за несоблюдение. Операторы должны обеспечить соблюдение местных законов и правил, и меры включают в себя установление лимитов воздействия для розничных инвесторов и ограничение торговли установленными токенами. Правила также охватывают маркетинг с помощью нелицензионных платформ, в том числе через влиятельных лиц в социальных сетях.

Кроме того, местные управляющие фондами, контролирующие фонды с 10% или более валовой стоимости активов в цифровых активах, должны получить повышение до своей  «Тип 9» лицензии. Первоначальный интерес был относительно низким, но в настоящее время наблюдается тенденция к его увеличению, и несколько менеджеров повысили его за последние шесть месяцев. SFC теперь более открыта для предоставления «обновления лицензии на виртуальные активы» управляющим фондами при условии, что они обладают необходимыми знаниями, опытом и привлекают соответствующих поставщиков услуг, таких как торговые платформы, хранители, администраторы фондов и аудиторы.

В процедурах подачи заявок существуют определенные этапы, которые остаются нераскрытыми для общественности. Считается, что процесс подачи заявки на получение лицензии в SFC стал более плавным и быстрым по сравнению с прошлым. Система лицензирования предназначена для предоставления «выбора криптографии для отдельных трейдеров», а также для облегчения «точек входа и выхода». Последний аспект, в частности, имеет большое значение.

Тем не менее, город потенциально может извлечь выгоду из бизнеса, ищущего передышку от регулятивных мер в других регионах. Это может включать либо полный переезд из США, либо, по крайней мере, создание присутствия за их пределами.

Кроме того, финансовые регулирующие органы в Гонконге создали схему, позволяющую регистрироваться управляющим фондами, которые торгуют исключительно криптовалютными инвестиционными продуктами. Эта инициатива открывает возможности для альтернативных инвестиционных менеджеров, занимающихся цифровыми активами, особенно теми, которые связаны с институциональными партнерами с ограниченной ответственностью.

Гонконг также предпринял шаги для укрепления своего положения в крипто-секторе другими способами. Ранее в этом году правительство создало «оперативную группу» по Web3 с целью расследования и предложения предложений по «устойчивому и добросовестному развитию Web3 в Гонконге». Регуляторы считают, что концепция Web3 потенциально может решать и преодолевать препятствия в таких областях, как финансы, торговля, бизнес-процессы и даже повседневной жизни.

В правовой сфере Гонконга произошли значительные изменения, поскольку в апреле 2023 года Высокий суд Гонконга официально классифицировал криптовалюту как форму собственности и и постановил, что криптовалюта может храниться на доверии (on trust). Это новаторское решение представляет собой первый случай такого определения в отношении цифровых активов в городе-государстве. Существенное решение по делу Re Gatecoin Limited (In Liquidation) приводит Гонконг в соответствие с позицией нескольких сопоставимых юрисдикций общего права. Это решение дает четкую юридическую гарантию в отношении действительности переводов или кредитов в криптовалюте, а также законных прав сторон в случае возникновения случаев мошенничества, кражи или злоупотребления доверием, связанным с этими активами. Несомненно, это решение является положительным шагом для предприятий, работающих в этой быстро развивающейся области.

Первоначальная реакция криптовалютной индустрии на новые правила

HashKey Exchange и OSL Digital Securities Ltd. недавно получили первые лицензии на обмен криптовалюты в обновленной структуре Гонконга, что позволяет им обслуживать розничных клиентов. HashKey Exchange, аффилированная с HashKey Group, сообщила о расширении лицензии для розничных пользователей наряду с профессиональными инвесторами. Следуя этому примеру, OSL Digital Securities, дочерняя компания BC Technology Group, также подтвердила получение лицензии на обслуживание розничных клиентов. Эти две организации ранее имели лицензии в соответствии с прежним режимом согласия Гонконга для поставщиков услуг криптоактивов, что потенциально могло способствовать их быстрому одобрению в рамках новой системы.

Хотя он все еще находится на начальных этапах, известные мировые криптобиржи, такие как Huobi, OKX и BitMEX, выразили намерение установить присутствие в этом регионе. Привлекательность криптовалютных перспектив Гонконга могло быть вызвано его благоприятным деловым климатом, благоприятными налоговыми ставками, квалифицированной рабочей силой и стратегической близостью к Китаю. Стоит отметить, что SFC в настоящее время позволяет менеджерам исследовать более широкий спектр цифровых активов для инвестиций и создавать более сложные продукты, ориентированные на Web3. Ранее в этом году крупнейший цифровой банк города-государства объявил о планах по обслуживанию криптовалютных бирж, регулируемых на местном уровне, с вводом и выводом средств в фиатной валюте.

Регуляторный прогресс в Гонконге кажется благоприятным, особенно в связи с тем, что США продолжают бороться с регулятивными мерами для своего внутреннего крипто-сектора. Администрация Гонконга остается верной своему обязательству по расширению сектора виртуальных активов, стремясь позиционировать регион как конкурентоспособный центр виртуальных активов в Азии. Цель Гонконга состоит не в том, чтобы препятствовать финансовым инновациям, а в том, чтобы установить справедливость между всеми заинтересованными сторонами, тем самым раскрывая потенциал отрасли, используя Web3 для получения положительных эффектов. Подводя итог, можно сказать, что потеря более строгих юрисдикций — это выигрыш Гонконга, когда речь идет о криптовалюте.

Aвтор: Анна Воеводина, лицензированный адвокат,
CEO, партнер-учредитель Manimama Legal & Growth Agency


источник фото

Кюрасао ужесточает стандарты для операторов онлайн-гемблинга в соответствии с Национальным законодательством об азартных играх (LOK)

В стремлении повысить надежность и соответствовать международным стандартам, Кюрасао планирует ввести более строгие нормы регулирования для операторов онлайн-гемблинга, начиная с 1 сентября 2023 года. Об этом заявил министр финансов Хавьер Сильвания во время конференции iGaming NEXT Valletta 23. Новое законодательство, известное как Национальное законодательство об азартных играх (LOK), в настоящее время находится на рассмотрении Совета советников и предстоит его передача в парламент. Ожидается, что оно внесет более строгие правила в игорную индустрию, сфокусировавшись на мерах по противодействию отмыванию денег, предотвращению мошенничества и защите игроков.

Министр Сильвания подчеркнул важность прозрачности и соответствия требованиям законодательства, требуя, чтобы операторы соблюдали законодательство, соответствующее минимальным требованиям международного права и руководящих принципов в отношении отмывания денег. Кюрасао стремится обеспечить равные условия для операторов и поставщиков, сотрудничая с надежными юрисдикциями.

Одним из ключевых аспектов LOK является создание нового надзорного органа — агентства по гемблингу Кюрасао (Curaçao Gaming Authority). Главной задачей этого агентства является не только предотвращение незаконных действий, но и их активное пресечение. Министр подчеркнул, что Кюрасао стремится избавиться от своей прежней репутации щедрой юрисдикции в игорной индустрии.

Продление лицензии

В рамках процесса перехода все основные лицензии будут продлены на один год, чтобы обеспечить непрерывность и избежать проблем для текущих лицензиатов. Это продление не повлияет на деятельность существующих лицензиатов, позволяя им продолжать свою деятельность без проблем.

Переходной период

После вступления в силу LOK все сублицензиаты получат срок 90 дней для подачи заявки на получение новой лицензии, независимо от оставшегося срока действия основной лицензии. Во время процесса подачи заявки будут применяться старые правила в течение девяти месяцев после внедрения LOK, обеспечивая переходной период для операторов для соблюдения новых требований.

Выдача новых лицензий

С 1 сентября комиссия по контролю азартных игр (Curaçao Gaming Control Board) будет непосредственно выдавать лицензии операторам на основе действующего законодательства, а не LOK. Эти лицензии предоставят операторам право на осуществление азартных игр, но не разрешат предоставлять сублицензии. Новые лицензии также будут содержать положения, касающиеся противодействия отмыванию денег (AML) и обязательств по ответственной игре, что дополнительно усилит правовую базу.

Процесс подачи заявки

Процесс подачи заявки на получение новых лицензий будет включать три основные формы, которые должны заполнить операторы. В первой форме — заявке на онлайн-гемблинг — операторы должны предоставить анализ своей бизнес-деятельности, включая маркетинговые стратегии, планы распространения и цели развития. Во второй форме — личном заявлении — требуется идентификация ключевых лиц в бизнесе, владеющих 10% или более контроля, а также предоставление информации о происхождении источников богатства, источниках средств и проверяемой информации о личности. Наконец, в форме корпоративной информации необходимо предоставить конкретные сведения о компании в Кюрасао.

Аудит политик и процедур

В течение шести месяцев после получения лицензии операторы должны представить аудируемые политики и процедуры для оценки. Эти политики и процедуры должны соответствовать международным стандартам и охватывать важные аспекты, такие как защита игроков, процедуры противодействия отмыванию денег, требования по установлению личности клиента (KYC), меры по ответственной игре и надежные технические и информационные системы.

Министерство также планирует провести дополнительные обновления в сентябре, включая определение структуры сборов нового режима и предоставление дополнительной ясности для операторов. Внедрение более строгих стандартов в соответствии с Национальным законодательством об азартных играх (LOK) свидетельствует о принципиальности Кюрасао в борьбе с отмыванием денег, обеспечении прозрачности и сохранении целостности игорной индустрии. Путем продления мастер-лицензий, введения переходного периода и упрощения процесса получения лицензий, Кюрасао стремится обеспечить плавный переход для операторов, поднимая репутацию этой юрисдикции как ответственного и надежного центра для онлайн-гемблинга.

Для облегчения плавного перехода действующим операторам будет разрешено продолжать свою деятельность без прерываний. Контрольная комиссия по гемблингу Кюрасао (GCB) запустит специальный портал для упрощения процесса получения лицензии, упрощая процедуры для операторов, стремящихся соответствовать новому режиму.

Хотя большинство операторов с лицензией Кюрасао уже поддерживают неприкосновенность и следуют хорошим практикам, министр Сильвания предупредил, что прошлые злоупотребления репутацией Кюрасао не должны быть забыты. Внедрение более строгих стандартов направлено на решение этих проблем, повышение профессионализма и сохранение целостности всей игорной индустрии.

После 1 сентября контрольная комиссия по гемблингу будет непосредственно выдавать лицензии операторам в соответствии с действующим законодательством, которые автоматически превратятся в лицензии, выданные в рамках LOK. Следует отметить, что владельцы существующих мастер-лицензий по-прежнему будут иметь право выдавать сублицензии в соответствии с действующим законодательством.

Операторы, желающие получить новые лицензии, должны будут заполнить три формы: заявку на онлайн-гемблинг, личное заявление и корпоративные раскрытия. Заявка на онлайн-гемблинг потребует от операторов предоставить анализ своей бизнес-деятельности, включая маркетинговые стратегии, планы распространения и цели роста. Личное заявление потребует идентификации ключевых лиц в бизнесе, а корпоративные раскрытия потребуют предоставления конкретных данных о бизнесе, связанных с Кюрасао.

Новые лицензии, выданные в рамках LOK, будут соответствовать международным стандартам, включая защиту игроков, динамичные процедуры противодействия отмыванию денег, требования к знанию клиента (KYC), меры ответственной игры и надежные технические и информационные системы. В течение шести месяцев после получения лицензии операторы должны будут представить проверенные политики и процедуры для оценки.

В заключение, внедрение Кюрасао более строгих стандартов в соответствии с Национальным законодательством об азартных играх (LOK) свидетельствует о его принципиальности в отношении прозрачности, соответствия и защиты интересов игроков, при этом ожидается, что в сентябре будут внесены дополнительные обновления, включая определение структуры сборов нового режима и предоставление дополнительной ясности для операторов. Учреждение агентства по гемблингу и сотрудничество с надежными юрисдикциями направлены на повышение статуса Кюрасао в глобальной игорной индустрии. Благодаря плавному процессу перехода для существующих операторов и упрощенным процедурам подачи заявок на лицензию, Кюрасао стремится соблюдать принципы неприкосновенности, предотвращать незаконные действия и обеспечивать справедливую и ответственную игровую среду, тем самым укрепляя свою репутацию как ответственного и надежного центра для онлайн-гемблинга.


Aвтор: Анна Воеводина, лицензированный адвокат,
CEO, партнер-учредитель Manimama Legal & Growth Agency


источник фото

Бруней: маленький, но богатый султанат

Бруней-Даруссалам (Бруней) – это небольшое государство на острове Борнео в Юго-Восточной Азии. Хотя Бруней имеет население, которое составляет чуть более 430 000 человек, все же он является одним из самых маленьких государств в мире, но при этом имеет процветающую экономику, которая является благоприятной для возможности ведения бизнеса. В данной статье мы рассмотрим преимущества и проблемы ведения бизнеса в Брунее, налогообложение, а также требования к созданию компаний.

Преимущества ведения бизнеса в Брунее

  1. Стратегическое расположение — Бруней располагается в самом сердце Юго-Восточной Азии, что делает его привлекательным центром для предприятий, желающих расширить свою деятельность в данном регионе. Также близость к крупным рынкам, таким как Китай, Япония и Австралия, в сочетании с развитой инфраструктурой и транспортной сетью, делает его идеальным местом для бизнеса.
  2. Стабильная политическая обстановка — страна существует в качестве конституционной монархии, а правительство последовательно проводит политику, направленную на развитие бизнеса. Политическая стабильность в сочетании с низким уровнем преступности делает страну привлекательной для иностранных инвесторов.
  3. Благоприятный налоговый режим — в Брунее нет подоходного налога с физических лиц, а ставка корпоративного налога довольно низкая — всего 18,5%. Это делает его привлекательным местом для бизнеса, желающего минимизировать свои налоговые обязательства.
  4. Квалифицированная рабочая сила — в Брунее работает хорошо образованная и квалифицированная рабочая сила, уровень грамотности которой составляет более 95%. Все благодаря тому, что в стране действует сильная система образования с рядом университетов и профессионально-технических училищ, и особое внимание уделяется обучению на протяжении всей жизни. Это означает, что предприятия, работающие в Брунее, могут легко получить доступ к квалифицированной рабочей силе, хорошо подготовленной для удовлетворения их потребностей.
  5. Легкость ведения бизнеса — согласно индексу легкости ведения бизнеса Всемирного банка, Бруней является одним из самых простых мест для ведения бизнеса в мире. Страна упростила процесс регистрации предприятий и провела ряд реформ, облегчающих работу бизнеса.
  6. Популярными сферами для ведения бизнеса в Брунее, являются добыча полезных ископаемых (нефти), туризм, электронная коммерция, телекоммуникации, сфера услуг, легкая промышленность.
  7. Английский язык пользуется популярностью в деловой и финансовой сферах.
  8. Бруней имеет хорошо развитую инфраструктуру.

Проблемы ведения бизнеса в Брунее 

  1. Ограниченный размер рынка — это связано с тем, что Бруней имеет население, которое составляет чуть более 430 000 человек. Это означает, что предприятия, работающие в Брунее, могут столкнуться с ограниченными возможностями роста, поскольку внутренний рынок относительно невелик.
  2. Ограниченная диверсификация — экономика Брунея в значительной степени зависит от нефтегазовой промышленности, на которую приходится более 90% экспорта. Это означает, что предприятия, работающие в Брунее, могут быть подвержены колебаниям мирового рынка нефти и газа.
  3. Ограниченные человеческие ресурсы — несмотря на тот факт, что в Брунее сильная система образования, население Брунея довольно маленькое, поэтому страна может столкнуться с нехваткой квалифицированных работников в некоторых отраслях.
  4. Ограниченная инфраструктура — хотя Бруней имеет хорошо развитую инфраструктуру по сравнению с другими странами Юго-Восточной Азии, здесь еще есть возможности для улучшения. Предприятия могут столкнуться с проблемами логистики и транспорта, особенно в отдаленных районах.

Перспективы для IT и криптовалютного бизнеса 

В Брунее существует небольшая, но растущая IT-индустрия, и есть возможности для компаний, желающих инвестировать в этот сектор. Однако, возможно, это не лучшее оффшорное место для бизнеса, ориентированного на криптовалюты, из-за консервативных исламских ценностей страны и осторожного подхода правительства к этой технологии.

Что касается IT-бизнеса, то Бруней обладает хорошо образованной и квалифицированной рабочей силой, а правительство прилагает усилия для содействия развитию этого сектора. 

Правительство также реализовало ряд стратегий и программ для поддержки роста IT-сектора, таких как создание Совета по экономическому развитию Брунея и Совета по цифровой экономике. Эти органы отвечают за продвижение инвестиций в сектор и поддержку развития местных стартапов.

Однако предприятия, желающие инвестировать в IT-сектор в Брунее, могут столкнуться с такими проблемами, как небольшой размер рынка и ограниченный доступ к финансированию. Правительство предприняло шаги для решения этих проблем, такие как создание Национальной инновационной системы и предоставление финансирования через Совет по экономическому развитию Брунея, но может потребоваться время, чтобы эти инициативы оказали значительное влияние.

Что касается криптовалютного бизнеса, то правительство Брунея занимает осторожную позицию по отношению к этой технологии. Страна является членом Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег и применяет строгие меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Правительство также выпустило предупреждение для общественности о рисках инвестирования в криптовалюты.

Кроме того, Бруней является исламской страной, а исламское законодательство запрещает риба (в исламе) или ростовщичество, под которым подразумевается взимание процентов. Это может создать проблемы для предприятий, желающих работать в криптовалютном секторе, который часто предполагает кредитование и заимствование с процентами.

Налогообложение

В Брунее нет следующих видов налогов:

  1. подоходный налог;
  2. налог на наследство;
  3. налог на богатство;
  4. налог на прирост капитала;
  5. налог на добавленную стоимость.

Но есть такие виды налогов, как:

  1. корпоративный налог — 18,5% для компаний-резидентов/ нерезидентов, за исключением тех, которые занимаются нефтяными операциями (55%). 
  2.  удерживаемый налог — для нерезидентов: 
  • дивиденды — 0 %;
  • проценты, комиссии, сборы или другие платежи в отношении кредитов или задолженности — 2,5%;
  • роялти или другие единовременные платежи за использование движимого имущества — 10%;
  • платежи за использование или право на использование научных, технических, промышленных или коммерческих знаний или информации — 10%;
  • плата за технические услуги — 10%;
  • плата за управление — 10%;
  • арендная плата или другие платежи за использование движимого имущества — 10%.
  1. налог на экспорт — 1%.

Требования для компании

Следует отметить, то в Брунее нельзя создавать международные компании, потому с 2017 г. иностранным бенефициарам можно создавать только местную компанию в форме Public Company (Berhad) (PC (Bhd.))/Private Company (Sendirian Berhad) (PC (Sdn. Bhd.)) или филиал иностранной компании в форме Foreign Company (FC), который после регистрации получает те же полномочия, что и местная компания.

PC (Sdn. Bhd.) — создается в форме ООО; должна иметь не менее 2 и не более 50 акционеров, не младше 18 лет; не менее 2 директоров (1 должен быть резидентом); зарегистрированный офис в Брунее; наиболее распространенная структура капитала — 2 обыкновенные акции по BND 1 каждая.

PC (Bhd.) — создается в форме ООО; должна иметь минимум 7 акционеров и может быть более 50 акционеров, не младше 18 лет; не менее 2 директоров (1 должен быть резидентом); зарегистрированный офис в Брунее; каждый акционер должен иметь по одной акции, которая равна  BND 1.

FC — филиал иностранной компании, зарегистрированный в Брунее как дополнение к своей материнской компании, учрежденной в другом месте; должна иметь зарегистрированный офис в Брунее и назначить местного агента; после регистрации получает те же полномочия и власть, что и местная компания; обязана ежегодно подавать копию годовой финансовой отчетности главного офиса в Регистратор компаний и составлять отчетность филиала для расчета налогов.

Результаты 

В целом, Бруней является привлекательным направлением для предприятий, желающих расширить свою деятельность в Юго-Восточной Азии. Его стратегическое расположение, стабильная политическая обстановка, благоприятная налоговая система и квалифицированная рабочая сила делают его идеальным местом для предприятий, желающих получить доступ к основным рынкам региона. Однако предприятиям также следует знать о проблемах, с которыми они могут столкнуться, таких как ограниченный размер рынка, ограниченное разнообразие, ограниченные человеческие ресурсы и ограниченная инфраструктура. Тщательно взвесив преимущества и проблемы ведения бизнеса в Брунее, предприятия смогут принять взвешенное решение о том, стоит ли инвестировать в эту страну. Сориентироваться в возможностях и проблемах ведения бизнеса в Брунее может быть сложно, но наша юридическая фирма обладает достаточными знаниями и опытом, чтобы провести вас через этот процесс и помочь вам принять обоснованное решение об инвестировании в эту страну.

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации.


Автор: Валерия Уколова, юрист Manimama Legal&Growth Agency

источник фото

Крипто на Острове Спайсов: о регулировании криптовалюты в Гренаде

Гренада — это небольшое островное государство в Карибском бассейне, которое стало популярной оффшорной зоной для международных компаний и инвесторов. Стабильная политическая обстановка, хорошо регулируемая финансовая индустрия и благоприятные налоговые законы делают Гренаду выгодным местом для компаний, которые стремятся создать оффшорное присутствие. Кроме того, Гренада имеет привлекательные инвестиционные программы, такие как Программа инвестиций в гражданство, которая позволяет инвесторам получить гражданство Гренады в обмен на инвестиции в экономику страны. Это может предоставить инвесторам дополнительные преимущества, такие как свободу передвижения, доступ к новым рынкам и возможность улучшить свой международный бизнес-профиль. Кроме того, Гренада является членом Организации Восточно-карибского государства (OECS) и Карибского сообщества (CARICOM), что обеспечивает дополнительную поддержку и защиту для иностранных инвесторов.

Преимущества ведения бизнеса в Гренаде

Ведение бизнеса в Гренаде имеет ряд преимуществ. Во-первых, страна предлагает привлекательные налоговые льготы для международных компаний. Например, оффшорные компании, созданные в соответствии с Законом о международных компаниях, могут получить освобождение от уплаты налогов на 20 лет. И также государство не применяет к нерезидентам налоги на наследство, богатство, мировой доход, прирост капитала, проценты и дивиденды.

Во-вторых, Гренада имеет хорошо развитую инфраструктуру для бизнеса, что облегчает запуск и управление компанией. Страна значительно улучшила свои инфраструктурные возможности, включая обеспечение высокоскоростного доступа в Интернет и расширенное международное сообщение, хорошо налаженное внутреннее транспортное сообщение и обширные портовые сооружения с судоходным сообщением с портами США, Канады, Европы и Азии, а также там существуют довольно неплохие регулируемые финансовые услуги и льготные условия для проведения международных банковских операций.

В-третьих, государство имеет стабильную политическую обстановку и сильные правовые гарантии, которые обеспечивают инвесторам и предпринимателям защиту и безопасность. 

Наконец, Гренада предлагает доступ к растущим рынкам Карибского региона и представляет собой привлекательное место для ведения бизнеса в секторах туризма, недвижимости, агробизнеса и других отраслях.

Учреждение компаний

По Закону о международных компаниях Гренады от 1989 г. инвесторы могут выбрать одну из трех форм оффшорных компаний:

  • компания одного лица; 
  • партнерство;
  • компания с ограниченной ответственностью. 

Компания с ограниченной ответственностью (LLC) — это наиболее распространенный тип компании в Гренаде. LLC в Гренаде имеет следующие особенности:

  1. Количество участников — минимум один директор, который может быть физическим или юридическим лицом, резидентом или нерезидентом Гренады. Директора компании могут собираться в такое время и в таких местах в Гренаде или за ее пределами, которые они могут определить в качестве необходимых или предпочтительных. Касаемо акционеров, то минимально должен быть один. Акционеры могут проживать и быть гражданами любой страны.
  2. Обязательное наличие зарегистрированного агента, который проживает в Гренаде, с необходимой лицензией агента от Grenada Authority for the Regulation of Financial Institutions (GARFIN).
  3. Компания должна иметь зарегистрированный офис в Гренаде, который может быть арендован или находиться в собственности компании.
  4. Минимальный размер уставного капитала не установлен.
  5. Разрешен выпуск номинальных акций  или без номинальной стоимости, а акции на предъявителя не допускаются.
  6. Компания должна вести бухгалтерские счета, записи и протоколы, которые должны храниться в зарегистрированном офисе компании.

LLC в Гренаде может быть привлекательным вариантом для иностранных инвесторов, которые хотят быстро и просто создать компанию в оффшорной зоне с низкими налогами.

Как обстоят дела с крипторегулированием?

В настоящее время в Гренаде нет специальных нормативных актов, касающихся регулирования криптовалют, в особенности Биткоина. Однако там было выпущено руководство, в котором говорится, что он не считается законным платежным средством. Это означает, что на операции с Биткоинами не распространяются те же законы и правила, что и на операции с традиционной фиатной валютой.

Несмотря на это, Гренада считается благоприятной юрисдикцией для торговли Биткоинами благодаря низким ставкам налогообложения и развитой инфраструктуре. В стране также есть ряд предприятий, дружественных к Биткоину, например, отели и рестораны, принимающие цифровую валюту.

В июле 2021 года в Гренада было принято Закон о бизнесе виртуальных активов (Virtual Asset Business Act), предусматривающий регистрацию и надзор за бизнесом виртуальных активов с территории Гренады и с лицами в Гренаде, а также по вопросам, связанным с этим. Органом, обеспечивающим соблюдение и реализацию данного закона, является Гренадское управление по регулированию финансовых институтов.

Также страна подписалась на участие в пилотной программе Восточно-Карибского центрального банка (Eastern Caribbean Central Bank; “ECCB”), в рамках которой тестировалось использование криптовалют наряду с национальной валютой страны. 

«DCash» (электронная версия карибского доллара и валюта на основе технологии блокчейн) — первая подобная валюта на основе блокчейна. Она не является криптовалютой и в отличии от нее DCash выпускается официальным центральным банком и имеет фиксированную стоимость, привязанную к существующему восточно-карибскому доллару, используемому в большей части региона. Она стала доступна 31 марта 2021 года в рамках годичной пилотной программы в некоторых государствах Карибского бассейна, одним из которых является Гренада.

Ассоциация банкиров в Гренаде выразила надежду на введение нового законодательства, которое регулировало бы бизнес виртуальных активов. Они полагают, что такой закон обеспечит целостность финансовой индустрии региона, учитывая растущую популярность цифровых активов и криптовалют в сфере финансовых услуг.

Таким образом, в Гренаде пока нет ясного законодательства, регулирующего криптовалюты и блокчейн-технологии, но правительство и Центральный банк проявляют интерес к этой теме и могут ввести соответствующие правовые нормы в будущем. 

Регулирование гемблинга

Азартные игры в Гренаде легальны с 2014 года в соответствии с Законом об азартных играх в казино от 2014 года и Законом об азартных играх 2016 года. До 2014 года все формы азартных игр были незаконными, за исключением лотереи и бинго.

Онлайн азартные игры никак на данный момент не регулируются. Местные жители могут свободно играть в онлайн-казино, которые хотят принимать игроков из Гренады.

Главным органом по вопросам азартных игр является корпоративный орган, именуемый Комиссией по азартным играм. Она принимает заявки на получения лицензии на деятельность, связанную с азартными играми, и дает рекомендации Министру финансов относительно утверждения или отклонения заявок на получение таких лицензий.

Налог на игорный бизнес был введен в действие с целью регулирования использования игровых автоматов, проведения лотерей и ставок, а также игорного бизнеса в целом. Каждое лицо, которое предоставляет возможности для проведения азартных игр, обязано платить такой налог. Он взимается за каждый месяц с валовой выручки от азартных игр каждого лица по ставке, которая указана в Приложении IV Закона 2016 года

Выводы

Гренада имеет стратегическое расположение в Карибском регионе, что обеспечивает доступ к международным рынкам и возможность расширения бизнеса в этом регионе. В государстве существует свободный рынок и открытая экономика, что способствует развитию бизнеса и капиталовложениям. В целом, Гренада предоставляет уникальные возможности для ведения бизнеса и инвестирования в оффшорной зоне с хорошей инфраструктурой и поддержкой со стороны правительства.

Надежность и опыт — залог успешного решения юридических вопросов. Обратившись к Manimama, вы получите квалифицированную помощь юристов, которые защитят ваши права и обеспечат защиту вашего бизнеса. 

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации.


Автор: Евгения Уколова, юрист Manimama Legal&Growth Agency

источник фото

Добро пожаловать в Монако!

Краткое описание юрисдикции

Добро пожаловать в Княжество Монако — экономически стабильную и инвестиционно-привлекательную страну с низким налогообложением. Несмотря на свои небольшие размеры, Монако смогло создать надежную бизнес-среду для иностранных инвесторов.

Монако — необычайно привлекательное место для ведения бизнеса. Страна известна своими упрощенными процедурами регистрации компаний и прозрачностью процесса. Общество с ограниченной ответственностью (SARL) — самая распространенная организационно-правовая форма юридического лица в Монако.

Преимущества ведения бизнеса в Монако

Один из главных преимуществ Монако — это его налоговый режим. Монако не является классическим оффшором, но его налоговый режим можно назвать «Налоговой гаванью». Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) отсутствует, а корпоративный подоходный налог также не взимается. Но здесь есть исключение — компании любого типа, которые осуществляют коммерческую или промышленную деятельность на территории Княжества, облагаются налогом по ставке 25%, если не менее 25% их оборота приходится на операции за пределами Монако.

Кроме того, новые компании могут быть освобождены от налогообложения прибыли, полученной в течение первых двух лет, а частичное налогообложение только прибыли за следующие три года.

Княжество Монако также имеет привлекательное географическое расположение и развитые отрасли гемблинга и инновационных технологий. Это делает Монако отличным местом для инвесторов, которые помимо банковской и финансовой сферы желают развивать малые и средние компании в таких областях, как консалтинг, судоходство, туризм, мода, отдых или промышленность, интеллектуальная собственность и др.

Что с криптоактивами?

Монако считается юрисдикцией, благоприятной для ведения бизнеса в сфере криптоактивов, так как в стране был принят Закон о цифровом княжестве, который урегулировал статус криптоактивов и налогообложение операций с ними. Продажа криптоактивов не облагается налогом в Монако благодаря режиму Налоговой гавани, что представляет большое преимущество для бизнеса.

Криптовалютная законодательная база Монако состоит из следующих основных правил:

Развитие современных технологий в Княжестве Монако

Стоит отметить важную роль гемблинга в Монако. В настоящее время в стране легально работают 4 наземных казино: Casino de Monte-Carlo, Casino Café de Paris, Sun Casino и Monte-Carlo Bay Casino. Все эти заведения расположены в Монте-Карло.

Что касается онлайн-гемблинга, то на данный момент он не регулируется правительством и жители страны посещают виртуальные казино-площадки иностранных операторов.

Монако уделяет должное внимание продвижению и развитию новых технологий. Так в Княжестве в 2017 году был создан “инкубатор” стартапов — MONACOTECH, которые предоставляет возможность промоутерам проектов и инвесторам, желающих развивать инновационные предприятия взаимодействовать и изготавливать качественный финальный продукт.

Подробней с MONACOTECH можно ознакомится здесь и здесь.

Также, в 2021 году в Княжестве был создан еще один “инкубатор” Monaco Boost, основной целью которого является ускорение процесса создания и развития бизнеса.

Выводы

Княжество Монако является отличным местом для инвесторов, которые желают развивать свой бизнес и получать максимальную прибыль. Благодаря налоговой гавани, стабильной экономике, открытости к иностранному бизнесу и приветливому регулированию, Монако создало благоприятную среду для развития бизнеса, включая малые и средние компании.

Компания Manimama legal & growth agency может помочь своим клиентам реализовать бизнес-идеи в Монако, предоставляя юридические услуги по регистрации компаний и содействию в получении необходимых разрешительных документов для ведения крипто и любого-другого высоко рискованного бизнеса. 

Кроме того, благодаря своим знаниям и опыту, Manimama может помочь своим клиентам максимизировать прибыль и сократить налоговые обязательства, соблюдая все законодательные требования Княжества Монако.

Не упустите возможность зарегистрировать свою компанию в одном из самых привлекательных налоговых режимов в мире и начать свой бизнес в Монако с помощью Manimama. Наши специалисты помогут Вам в каждом шаге этого процесса, чтобы Вы могли максимизировать свой потенциал и достичь успеха. Свяжитесь с нами уже сегодня и начните свой путь к процветанию в Монако.

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации.


Автор: Артём Шаповал, юрист Manimama Legal&Growth Agency

источник фото