Бизнес виза в ОАЭ

Инвестиции являются частью экономических интересов любой страны, что в свою очередь подтолкнуло ОАЭ разрабатывать свои механизмы их привлечения. ОАЭ считается привлекательной юрисдикцией для инвестирования не только на Ближнем Востоке, но и во всем мире. В целях создания привлекательной экономической среды для бизнеса в ОАЭ, в 2019 году была внедрена система получения долгосрочных виз – система «Золотая виза». Эта система позволяет каждому человеку жить, работать и вести бизнес в ОАЭ без необходимости иметь национального спонсора, как это было раньше. Кроме того, каждый человек, имеющий такую ​​визу, может создать собственный бизнес со 100-процентной долей владения. В зависимости от категории заявителя, виза выдается на 5 или 10 лет и может быть продлена на такой же срок.

Что же такое бизнес-виза в ОАЭ

В соответствии с Постановлением Кабинета Министров № 56 от 2018 года «Об организации вида на жительство для инвесторов, предпринимателей и профессиональных талантов» (далее по тексту — Постановление) следующие категории заявителей могут получить «Золотую визу»:

  • инвесторы;
  • предприниматели;
  • исключительные таланты и исследователи в различных областях науки и знаний;
  • выдающиеся студенты с многообещающими научными способностями.

Бизнес виза является частью системы «Золотая виза», по которой иностранцы могут получить долгосрочную визу для себя и своих семей для возможности проживать, работать и учиться в стране с возможностью получить долгосрочное резидентство без необходимости иметь национального спонсора. Также такая виза дает возможность основать компанию со 100% владением на территории Эмиратов, в отличие от традиционного процесса регистрации компании, который подразумевает наличие местного партнера, который бы владел не менее чем 51% общего количества акций компании в эмиратах.

Критерии для получения Золотой визы

Для получения вида на жительство, инвестор должен соответствовать ряду установленных критериев. Среди прочих категорий, следует сосредоточиться на категориях инвесторов и предпринимателей. На сегодняшний день в ОАЭ выдается два вида резидентских виз – виза на 10 лет и виза на 5 лет. Профессионалы из любой страны с предпринимательским опытом имеют право подать заявление на получение бизнес визы. Подходящим предпринимателем является любой, кто создал собственный бизнес и хочет создать новый в ОАЭ.

Нижеприведенная таблица содержит данные о необходимых критериях для получения каждой из них.

Более того, заявители должны отвечать следующим требования (установленным в статье 4 Постановления):

  • Инвестируемая сумма не должна быть взята в кредит/долг и должны быть во владении заявителя полностью.
  • Инвестиции должны сохраняться не менее трех лет.
  • Финансовая ответственность инвестора не обременена гражданскими исками или судебными решениями, которые умаляют его платежеспособность, которая составляет не менее 10 миллионов дирхамов ОАЭ (2 400 000 евро). (применимо только для 10-летней визы).

Как оформить и получить деловую визу

Кроме соответствия вышеуказанным критериям, заявитель должен пройти проверку Федерального управления по вопросам идентификации, гражданства, таможни и безопасности портов (включая проверку биографии и медицинский осмотр). Также, кандидатуры потенциальных предпринимателей в ОАЭ должны быть одобрены одним из бизнес-инкубаторов, поддерживаемых государством (в настоящее время таковыми являются AREA2071 в Дубае и HUB71 в Абу-Даби). После того, как кандидатура будет одобрена, заявителю будет предложено подать заявление на получение визы через электронные сервисы Федерального управления по вопросам идентификации, гражданства, таможенной и портовой безопасности.

Заявка регистрируется, а официальные документы подаются через платформу, что позволяет чиновникам детально идентифицировать проекты перед предоставлением постоянного золотого резидентства. Электронная система позволяет всем соответствующим государственным учреждениям просматривать заявления и приложения, чтобы убедиться, что они заполнены должным образом.

  • Если кандидатура одобрена, заявителю будет отправлена ​​ссылка для загрузки необходимых документов и заполнения заявления на получение визы.
  • Если кандидатура отклонена, заявитель имеет возможность повторно подать заявку через 90 дней.

Если заявитель проживает за пределами ОАЭ, ему будет предоставлена ​​шестимесячная виза для посещения, изучения и поселения в ОАЭ. Заявитель должен будете сменить временную визу на бизнес визу до истечения срока действия первой.

Зачем вам бизнес виза в ОАЭ

Читая эту статью, вы, должно быть, задались вопросом — нужно ли мне получать визу с настолько высокими требованиями для соответствия, либо мне лучше выбрать другую юрисдикцию для создания компании? Прежде чем сделать выбор, вы должны понимать, что ОАЭ — страна с высоким потенциалом для ведения бизнеса и дальнейшего заработка. Будучи единоличным владельцем бизнеса в ОАЭ, особенно в свободных зонах, вы можете быть уверены в стабильном будущем бизнеса в этой стране. Подводя итог, можно сказать, что открытие компании в ОАЭ может дать вам массу возможностей для вашего бизнеса и дать вам уверенность в том, что ваши инвестиции под надежной защитой.

Данная статья предназначена для общего введения в тему и не является юридической консультацией.


Автор: Никита Костин, юрист Manimama Legal&Growth Agency

источник фото

Сфера регулирования криптовалютного бизнеса в Нидерландах

Использование криптовалют де-факто является законным в Нидерландах, поскольку нет закона, который конкретно запрещает использование цифровых активов или торговлю ими. Возрастающая цена стоимости и много свободного времени во время изоляции Ковидного кризиса сделали криптовалюты чрезвычайно популярными по всей стране. Так как крипто-активы рассматриваются не как электронные деньги, а как средство обмена. Правительство Нидерландов пытается их регулировать.

Законодательная база

В стране не существуют законов, регулирующего ICO и выпуск токенов. Виртуальные активы не относятся к сфере регулирования денежной политики, поскольку они не выполняют роль денег в Нидерландах. Закон по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее: — «Закон о ПОД») определяет виртуальную валюту как «цифровое представление стоимости, которое не выпускается или не гарантируется центральным банком или государственным органом, не обязательно прикреплено к законной установленной валюте и не имеет юридического статуса валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и которое может передаваться, храниться и продаваться в электронном виде».

С 21 мая 2020 года компании, предоставляющие услуги обмена криптовалюты, и / или провайдеры кастодиальных кошельков стали объектами регулирующего надзора Национального банка Нидерландов (De Nederlandsche Bank — далее: — «DNB») в отношении надзора за противодействием отмыванию денег и борьбой с финансированием терроризма. Согласно их веб-сайту, они стремятся предотвратить использование биткоинов и других криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег или финансирование преступной или террористической деятельности. Такой надзор за поставщиками услуг виртуальных активов (далее — «VASP») является результатом нового подхода правительства к предотвращению отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма (далее: — «ПОД / ФТ»), а также внедрение пятой европейской Директивы по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма во внутреннем законодательстве.

Компании, которые предлагают услуги по обмену криптовалют и фиатных валют на территории или из Нидерландов или из них, и / или провайдеры кастодиальных кошельков, должны зарегистрироваться в DNB. Регистрации также подлежат иностранные компании, занимающиеся брокерскими операциями с крипто-сервисами, которые хотят вести бизнес в Нидерландах.

Порядок регистрации

Чтобы подать заявку на регистрацию, заявитель должен предоставить в DNB следующую информацию:

  • общая информация о компании, включая устав (на голландском языке) и выписку из KVK (коммерческого реестра);
  • план компании с изложением стратегии, обзором деятельности и SWOT-анализом;
  • состав правления, включая организационную структуру и штатное расписание;
  • описание бизнес-процессов и управления, включая внутренние правила и положения, правила аудита и внутреннего контроля, процедуры уведомлений и отчетности, порядок обучения и повышения квалификации персонала;
  • информация о топ-менеджменте и ключевых сотрудниках, раскрывающая их опыт, образование, релевантность на позиции.
  • Когда компания подает заявку на регистрацию, DNB также будет осуществлять надзор за добросовестностью правления компании, что требует подачи отдельной заявки, для этого предприятию необходимо:
  1. подать заявку на регистрацию через Портал цифрового надзора (DLT), заполнив форму заявки и загрузив корпоративные информационные файлы. Также необходима eHerkenning (служба аутентификации цифровой идентификации для предприятий) для подачи заявки через DLT;
  2. запросить оценку соответствия и права собственности через DLT, отдельно заполнив информацию о членах правления, используя форму начальной оценки для поставщиков криптоуслуг.

Процесс регистрации занимает примерно два месяца с даты подачи при условии что заявитель правильно подал заявку. DNB оценивает, соответствуют ли кандидаты нормативным требованиям. При обработке заявок взимается единовременный регистрационный сбор в размере 5000 евро. Компаниям следует еще раз обратиться в DNB для проведения оценки соответствия и права собственности, если она принимает новых членов правления или меняет членов правления после регистрации: сборы за оценку соответствия — 1100 евро и оценку права собственности: 2000 евро. С зарегистрированных в DNB организаций также взимается регулярный сбор за надзор в соответствии с Законом о финансировании финансового надзора (Wet bekostiging financieel toezicht), размер которого будет рассчитываться и определяться DNB каждый год.

Чтобы получить регистрацию, VASP должны иметь возможность продемонстрировать, что они соблюдают Закон по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма и Закон о санкциях 1977 года. Эти акты требуют от VASP предпринять необходимые инициативы, чтобы гарантировать, что они тщательно идентифицируют физических и юридических лиц, с которыми они ведут бизнес, и ведут любой учет в соответствии с законами. Зарегистрированные компании не подлежат пруденциальному надзору со стороны DNB, поэтому финансовые риски бизнеса не прослеживаются.

На данный момент не требуется регистрации для организаций, которые обмениваются только виртуальными валютами, но DNB прогнозирует, что в будущем это может измениться.

Поставщики криптографических услуг не контролируются управлением финансовых рынков Нидерландов (The Netherlands Authority for the Financial Markets — далее: «AFM»). Согласно AFM, криптовалюты не являются финансовыми продуктами, поэтому (участие в качестве посредника) в покупке или продаже криптовалют или предоставлении услуг, связанных с хранением или управлением активами в криптовалюте, не регулируется Законом о финансовом надзоре. Это означает, что не существует специальной защиты потребителей, использующих криптосервисы, за исключением общих законов о защите прав потребителей.

Заключительные замечания

Стоит отметить, что современный надзор со стороны DNB не предлагает реальной защиты ключевым акционерам крипторынка, несмотря на растущий интерес к инвестициям со стороны потребителей, уязвимых к финансовым потерям. В то время как страны ЕС все еще ожидают введение общеевропейских правил урегулирования финтех индустрии, которое, как считается, устанавливают более защищенный режим для инвесторов и потребителей. Правительство хорошо осведомлено о перспективах цифровых активов на финансовом рынке и поэтому должно принять цифровую трансформацию, одновременно обеспечивая снижение потенциальных рисков.

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для рассмотрения в качестве юридической консультации.


Author: Ganna Voievodina, a licensed attorney,
СЕО and co-founder of Manimama Legal & Growth Agency

источник фото

Обзор визы 1 уровня (инвестор) в Великобританию

Прямые иностранные инвестиции (ПИИ) важны для экономики страны с точки зрения создания рабочих мест, усиления конкуренции и производительности. Британская инвестиционная виза или так называемая «золотая виза», которая изначально была направлена на противодействие глобальному финансовому кризису 2008 года, позволяла отдельным лицам и их семьям жить, работать, учиться и вести бизнес в Соединенном Королевстве (Великобритания). Программа для инвесторов привлекательна для иностранцев, которые могут себе это позволить, поскольку она не устанавливает никаких требований к языку, образованию и профессиональному опыту.

Критерии приемлемости

Лица, которые готовы инвестировать не менее £2,000,000 (€2,365,300) и соответствуют следующим требованиям, могут подать заявление на получение визы Уровня 1 (инвестор) в Великобритании:

  • в возрасте 18 лет и старше;
  • доказав, что деньги, которые они готовы инвестировать, принадлежат им или их супругу или гражданскому партнеру;
  • средства хранятся на счете в банке, регулируемом Великобританией, и доступны для использовании (располагаемые) в Великобритании.

Требуемые документы

Для подачи заявления на визу необходимы следующие документы:

  • действующий биометрический паспорт или проездной документ, удостоверяющий личность (загранпаспорт);
  • справка о судимости из страны, в которой заявитель находился 12 месяцев или более в течение последних 10 лет;
  • результаты теста на туберкулез, если заявитель из одной из перечисленных стран;
  • сертификат, выданный каждым иностранным государством, в котором заявитель проживал(а) (кроме Великобритании) в течение последних десяти лет «постоянно или совокупно» в течение как минимум 12 месяцев или более с 18 лет.

Документы должны быть выданы в течение 6 месяцев с момента подачи заявления на визу или в течение заявленного срока действия, в зависимости от того, что короче. Документы должны быть предоставлены на английском языке или дополнены переведённой копией, если оригинал документа не на английском языке.

Кроме того, заявители должны предоставить письмо, подтверждающее, что у них есть деньги на счете в банке, регулируемом Великобританией, которые они могут использовать для своих инвестиций. Письмо должно соответствовать следующим требованиям:

  • выдан уполномоченным должностным лицом;
  • датирован в течение 3 месяцев с момента подачи заявления;
  • на официальном бланке банка;
  • указывает имя заявителя и номер счета;
  • подтверждает, что у заявителя есть счет в банке для инвестирования £2,000,000 (€2,365,300);
  • подтверждает, что деятельность банка регулируется Управлением финансового надзора;
  • подтверждает проверки, проведенные для борьбы с отмыванием денег.

Члены семьи

Заявители на получение визы инвестора также могут получить вид на жительство для ближайших членов семьи. Иждивенцы должны отдельно подавать заявление на получение собственной визы. В соответствии с другими необходимыми документами, члены семьи старше 18 лет должны предоставить справку о судимости из стран, в которых они проживали в течение 12 месяцев или более за последние 10 лет.

Порядок и сроки подачи заявки

Сборы: официальный сбор в размере £1,623 (€1,920) за подачу заявления на получение визы уровня 1 (инвестор). Такая же сумма взимается за смену и продление визы, а также за визы для члена семьи. Кандидатам также необходимо внести дополнительную плату за медицинское обслуживание в рамках подачи заявления. Заявления на получение визы инвестора можно подавать как внутри, так и за пределами Великобритании.

Для тех, кто подает заявление внутри Великобритании, есть возможность продлить срок действия существующей визы Уровень 1 (инвестор) или переключиться на визу инвестора с других типов виз (таких как Уровень 1 (Общий), Уровень 1 (Предприниматель), любой категории Уровня 2 и студенческой визы, включая Уровень 4). Существует возможность ускорить процесс принятия решения в течение 5 рабочих дней после оплаты дополнительных пошлин в размере £500 (€592) за приоритетное обслуживание.

Инвесторы должны подавать онлайн-заявку на визу Уровня 1 (инвестор), если они находятся за пределами Великобритании, с их биометрической информацией, собранной в визовом центре. Заявители на визу за пределами Великобритании могут подать заявление по крайней мере за три месяца до приезда в Великобританию. При получении заявки заявителю предлагается предоставить биометрические данные. После получения всех необходимых данных, официальные лица рассматривают заявку и выносят решение. После подачи заявки решение должно быть получено в течение 3 недель.

После того, как инвесторы получат письма с решением, заявитель получит готовый биометрический вид на жительство в течение 10 рабочих дней.

Продолжительность пребывания

Получатели инвесторской визы могут оставаться до 3 лет и 4 месяцев, а визы могут быть продлены еще на 2 года.

Поселение с помощью инвестиций

Одним из основных преимуществ визы инвестора является то, что она дает возможность поселиться в Великобритании. Ускорить получение гражданства можно, инвестировав больше в страну следующим образом:

  • подать заявку на поселение через 2 года, если инвестировано £10 миллионов (€11,826,500);
  • подать заявку на поселение через 3 года, если инвестировано £5 миллионов (€5,913,247);
  • подать заявку на поселение через 5 лет, если инвестировано £2 миллионов (€2,365,300).

Что не могут делать инвесторы?

Хотя есть некоторые ограничения, которые применяются к владельцам инвестиционной визы: они не могут работать в качестве профессиональных спортсменов или спортивных тренеров и получать государственные средства. Кроме того, владельцы инвестиционной визы не могут работать врачами и стоматологами, исключения распространяются на тех, кто:

  • имеет степень бакалавра или выше в области медицины и стоматологии, полученную в британских институтах, которые имеют «студенческую лицензию на спонсорство или являются признанным или зарегистрированным в Великобритании органом»;
  • работал медицинским персоналом или стоматологом, обучаясь на основании своей предыдущей британской визы.

Более того, владелец визы инвестора может работать в сфере медицины, если ни одно из вышеперечисленных условий не было включено в условия его предыдущей визы.

Влияния Брексита и надежды на будущее

Виза инвестора — это короткий путь для поселения в Великобритании, который позволяет иностранным бизнесменам свободно посещать страну. Однако в Великобритании наблюдается небольшое сокращение количества заявлений на получение визы инвестора из-за ограничений на поездки, связанных с пандемией Covid-19. Иметь членство Европейского Союза раньше привлекало больше прямых иностранных инвестиций в Великобританию. С другой стороны, Брексит не поставит под угрозу долгосрочную позицию Великобритании в отношении предпочтительной инвестиционной юрисдикции. Верховенство закона, надежный налоговый режим, мощная система разрешения споров и благоприятная экономическая политика, которая способствует инвестициям и конкурентоспособной деловой среде, по-прежнему будут служить в Великобритании ключевыми движущими силами для привлечение иностранных инвестиций.


Author: Ganna Voievodina, a licensed attorney,
СЕО and co-founder of Manimama Legal & Growth Agency