AML/GDPR услуги

Борьба с отмыванием денег (AML) и Общий регламент защиты данных (GDPR) являются неотъемлемыми частями современного бизнес-мира. В Manimama мы предлагаем комплексные AML/GDPR услуги, разработанные для защиты вашей репутации и обеспечения соответствия строгим финансовым и регуляторным требованиям защиты данных.

Наша команда опытных специалистов предоставляет индивидуальные решения для удовлетворения уникальных потребностей вашего бизнеса. От проведения тщательных оценок рисков и оценок влияния на защиту данных до разработки надежных структур соответствия и конфиденциальности данных, мы обеспечиваем постоянный мониторинг и обучение для обеспечения вашего длительного успеха.

Как лидеры в сфере комплаенса и регуляторного надзора за финансовыми транзакциями и защитой данных, мы стремимся обеспечить, чтобы наши клиенты не только соответствовали всем юридическим требованиям, но и создавали безопасную среду для долгосрочного успеха, доверия и процветания.

Суть AML/GDPR

AML — это совокупность законов, правил и процедур, призванных помешать преступникам скрывать происхождение незаконно полученных денег и интегрировать их в легальную финансовую систему.

GDPR — это важная нормативная база, направленная на защиту персональных данных физических лиц в Европейском Союзе (ЕС). Он устанавливает строгие правила по сбору, хранению, обработке и распространению данных с целью обеспечения конфиденциальности и безопасности.

Важность AML/GDPR

Защита финансовой системы

AML помогает предотвратить отмывание денег и финансирование незаконной деятельности, защищая как бизнес, так и общество от финансовых преступлений.

Соблюдение законодательства

Соблюдение требований AML и GDPR позволяет компаниям избежать значительных штрафов, юридических санкций и других последствий, связанных с их несоблюдением.

Построение доверия

Компании, которые внедряют надежные меры противодействия отмыванию средств и соблюдают требования GDPR, демонстрируют свою приверженность прозрачности и защите данных, укрепляя доверие с клиентами и партнерами.

Снижение репутационных рисков

Нарушение AML и GDPR могут серьезно навредить репутации компании. Соблюдение этих норм помогает поддерживать положительный корпоративный имидж.

Повышение операционной эффективности

Внедрение AML и GDPR может улучшить внутренние процессы, обеспечивая более структурированный подход к управлению рисками и обработке данных.

Глобальное согласование

В условиях растущей глобализации бизнес-среды соблюдение требований AML и GDPR помогает компаниям соответствовать международным стандартам, облегчая выход на новые рынки и сотрудничество с иностранными партнерами.

Защита прав граждан

GDPR обеспечивает защиту персональных данных, тогда как AML защищает граждан от вовлечения в незаконные финансовые схемы, создавая более безопасную и справедливую среду для всех.

Субъекты, на которых распространяются требования законодательства в сфере AML/GDPR

AML правила:

  • Финансовые учреждения
  • Страховые компании
  • Агенты по недвижимости
  • Юристы и нотариусы
  • Бухгалтера и аудиторы
  • Криптобиржи и провайдеры кошельков
  • Операторы азартных игр
  • Учреждения электронных денег
  • Платежные учреждения, национальные платежные учреждения и другие системы перевода денег
  • Операторы обмена валют
  • Операторы краудфандинговых платформ

GDPR правила:

  • Бизнес, работающий в ЕС
  • Платформы электронной коммерции
  • Маркетинговые и рекламные агентства

Юридическое заключение о AML/GDPR услугах

Анна Воеводина

Manimama, CEO

«Компании должны внедрять надежные меры AML и соблюдать GDPR, чтобы обеспечить соответствие законодательным и регуляторным требованиям. AML правила требуют от компаний проводить надлежащую проверку клиентов, мониторить транзакции и сообщать о подозрительной деятельности, тогда как GDPR обязывает защищать персональные данные, в том числе проводить оценку воздействия и обеспечивать права субъектов данных. Эффективное соблюдение требований предполагает разработку комплексных политик, проведение тренингов, ведение строгой документации и мониторинговых практик. Партнерство с экспертами Manimama в сфере соблюдения требований AML/GDPR является стратегическим шагом, который обеспечивает как правовую защиту, так и непрерывность бизнеса».

Наши AML/GDPR услуги

GDPR/AML аудит

GDPR аудит:

Соблюдение GDPR является основой доверия в цифровом взаимодействии. В Manimama мы специализируемся на проведении аудита GDPR для компаний по всей Европе.

AML аудит:

В Manimama мы специализируемся на проведении AML-аудита, разработанного специально для финтех-сектора.

Мы поможем вам со следующим:

  • Экспертиза внутреннего GDPR аудита
  • Индивидуальный GDPR аудит по GDPR
  • Сотрудничество с нашими аудиторами по GDPR правилам
  • Экспертиза аудита защиты данных
  • Экспертиза внутреннего AML аудита
  • Индивидуальные решения по AML аудиту
  • Проактивные комплаенс мероприятия

Внутренние AML и GDPR политики и процедуры

Manimama поможет вам обеспечить соответствие вашей компании требованиям AML и GDPR. Разрабатывая индивидуальные политики и процедуры, мы помогаем защитить ваш бизнес от регуляторных рисков, обеспечивая при этом безопасную и прозрачную операционную среду.
Что касается процедур и политик GDPR, то они необходимы компаниям для соблюдения нормативных требований, минимизации риска утечки данных, укрепления доверия и обеспечения информированности всех заинтересованных сторон об обработке данных в компании.

Мы поможем вам со следующим:

  • Создание внутренних процедур, политик и управления AML
  • Анализ и совершенствование существующих политик и процедур
  • Создание и предоставление полного пакета документации по управлению персональными данными (Действия по контролю и отчету о нарушениях данных; Политика мониторинга подходов; Контроль использования информационно-коммуникационных технологий; Политика и действия по обеспечению конфиденциальности внутренних данных; Политика обработки персональных данных кандидатов и персонала; Уведомление о конфиденциальности (внешняя политика конфиденциальности); и другие)

Найм AML Офицеров и Офицеров по защите данных

AML Офицеры:

AML Офицеры играют решающую роль в обеспечении безопасности ваших финансовых операций. Они проводят тщательный анализ операций клиента, собирают всю необходимую информацию и документы, а также оперативно сообщают о подозрительной деятельности в соответствующие органы (FIU). Для выполнения такой ответственной работы AML Офицер должен иметь значительный опыт и безупречную репутацию.

Офицеры по защите данных (DPOs):

Основной обязанностью DPOs является обеспечение соблюдения действующего законодательства о защите данных. Они тесно сотрудничают с контролерами, обеспечивают выполнение запросов субъектов данных об удалении их личной информации или предоставлении копий документов, а также убеждаются, что как субъекты данных, так и контролеры проинформированы о своих правах, обязанностях и ответственности в сфере защиты данных. DPOs также осуществляют надзор за регистрацией деятельности по обработке данных в организации, консультируют по применению и толкованию правил защиты данных, обрабатывают запросы и жалобы от контролеров, учреждений и других лиц. Кроме того, DPOs обучают сотрудников компании требованиям GDPR, проводят регулярные оценки и аудиты для обеспечения соблюдения этих стандартов, а также реагируют на любые нарушения, связанные с защитой данных.

Мы поможем вам со следующим:

  • Предоставление услуг DPO
  • Организация учебных программ по вопросам AML/CTF для AML Офицеров
  • Подбор персонала по вопросам комплаенса в сфере AML
  • Оценка пригодности кандидатов для работы в отделе комплаенса по вопросам AML

Оценка влияния на защиту данных

Процесс оценки воздействия на защиту данных (DPIA) имеет важное значение, когда определенные факторы - такие как контекст, тип, объем и цель обработки (особенно с новыми технологиями) - создают потенциальные риски для прав и свобод лиц. DPIA оценивает влияние на защиту данных при внедрении технологических продуктов, в частности, при использовании программного или аппаратного обеспечения для обработки персональных данных.
Отныне компании обязаны проводить DPIA перед тем, как они систематически работают в местах, которые могут быть общедоступными в больших масштабах; используют профилирование, которое делается систематически или широко, что имеет значительные последствия; обрабатывают уголовные данные или данные специальных категорий в больших масштабах.
DPIA обеспечивает защиту прав клиентов на защиту данных; демонстрирует соответствие вашей компании требованиям GDPR; интегрирует меры защиты данных на ранней стадии разработки проекта, минимизируя затраты и сбои в работе; уменьшает риски защиты данных в вашей компании.

Мы поможем вам со следующим:

  • Консультирование сотрудников по проведению DPIA
  • Проведение DPIA
  • Проверка и/или обеспечение действий, связанных с проведением DPIA

Оценка рисков KYC/ML/TF

Услуга оценки рисков KYC/ML/TF предназначена для выявления и минимизации потенциальных рисков, связанных с отмыванием средств, финансированием терроризма и проверкой личности клиента. Эта услуга гарантирует, что ваша компания будет соответствовать регуляторным стандартам, одновременно защищая себя от финансовых преступлений.
KYC - это непрерывный процесс, который требует постоянного анализа и обновления собранной информации для обеспечения ее точности и актуальности. KYC выходит за рамки простой верификации и идентификации; он также предусматривает получение более глубокого понимания ваших клиентов путем сбора детальной информации (например, контактные данные, адреса и цель их счета в вашей компании).
Для успешного процесса KYC ваша компания должна:

  • выбрать систему онбординга: дистанционную или очную;
  • разработать удобную для клиента анкету KYC;
  • внедрить эффективное и удобное программное обеспечение для управления взаимоотношениями с клиентами (CRM);
  • создать безопасную систему хранения информации;
  • наладить мониторинг транзакций;
  • разработать непрерывный процесс надлежащей проверки.

Мы поможем вам со следующим:

  • Организация вашей CRM-системы для мониторинга транзакций, привлечения клиентов и других сопутствующих услуг
  • Разработка комплексных процедур и программ KYC
  • Создание анкеты KYC, которая будет удобной и эффективной для сбора необходимой информации о клиенте

Тренинги и обучение в сфере AML

В условиях постоянных изменений AML/CTF правил, важно держать вашу команду в курсе событий и соблюдать требования законодательства. Manimama предлагает комплексные услуги по обучению и тренингам в сфере AML/CTF, призванные улучшить понимание вашими сотрудниками своих обязанностей и вооружить их знаниями, чтобы распознавать и сообщать о подозрительных действиях.

Мы поможем вам в следующем:

  • Обучение сотрудников (проведение специализированных тренингов для ваших AML офицеров, членов правления, ответственных за процессы в сфере AML/ФТ, и другого персонала поддержки клиентов с целью углубления их понимания обязательств в сфере AML/CTF и предоставления им навыков эффективного распознавания и сообщения о подозрительной деятельности)
  • Постоянное обучение (обеспечение непрерывного обучения и обновления нормативно-правовых актов в сфере AML/CTF и лучших практик, чтобы держать вашу команду в курсе последних событий и соответствовать последним тенденциям)

Не нашли то, что искали? Не стесняйтесь обращаться к нам, чтобы обсудить ваши конкретные потребности

Как получить услугу?

Связаться с нами

Получить профессиональную консультацию

Купить услугу

Получить готовую услугу

Преимущества сотрудничества с Manimama

Опыт и экспертиза
  • Наши специалисты имеют многолетний опыт в сфере AML/GDPR, что позволяет нам предлагать надежные и эффективные решения для бизнеса.
  • Мы постоянно следим за изменениями в законодательстве и нормативных актах, что позволяет нам быть в курсе последних требований и предоставлять вам актуальные консультации.
Персонализированный подход
  • Мы понимаем, что каждая компания уникальна, и предлагаем решения, адаптированные к конкретным потребностям и особенностям вашего бизнеса.
  • Мы готовы адаптировать наши услуги в соответствии с вашими меняющимися потребностями и требованиями рынка.
Комплексный подход
  • Мы предлагаем полный спектр услуг в сфере AML/GDPR, от разработки политики и процедур до мониторинга и отчетности.
  • Наша фирма также предлагает дополнительные юридические и консалтинговые услуги, что позволяет вам получить все необходимое в одном месте.
Эффективность и экономия средств
  • Наши решения помогают оптимизировать расходы на комплаенс в сфере AML/GDPR, делая его экономически выгодным для вашего бизнеса.
  • Эффективные меры по AML/GDPR значительно снижают риски для вашего бизнеса и защищают его репутацию.
Комплаенс
  • Мы придерживаемся высоких стандартов комплаенса и выполняем все требования, что позволяет вам быть уверенными в законности и безопасности ваших операций.
  • Мы проводим регулярные внутренние аудиты и проверки, чтобы гарантировать, что мы соответствуем всем необходимым стандартам и требованиям.
Долгосрочное партнерство
  • Мы стремимся строить долгосрочные партнерские отношения с нашими клиентами, предлагая поддержку на всех этапах развития вашего бизнеса.
  • Наша цель — стать надежным партнером, на которого вы всегда можете положиться в сфере AML/GDPR.

Частые вопросы

  • Что такое AML?
    AML — это совокупность законов, правил и процедур, призванных препятствовать преступникам скрывать происхождение незаконно полученных денег и интегрировать их в легальную финансовую систему.
  • Что такое GDPR?
    GDPR — это важная нормативная база, направленная на защиту персональных данных физических лиц в ЕС. Он устанавливает строгие правила по сбору, хранению, обработке и обмену данными с целью обеспечения конфиденциальности и безопасности.
  • Кому нужны услуги AML/GDPR?
    Такие предприятия, как банки, поставщики финансовых услуг, казино, криптовалютные биржи, агенты по недвижимости и другие, входят в число тех, кто обычно обязан соблюдать правила AML/GDPR.
  • Могу ли я получить консультацию, чтобы узнать, подпадает ли мой бизнес под требования AML/GDPR?
    Да, мы можем назначить консультационный звонок, чтобы оценить ваши бизнес-операции и определить, подпадают ли они под нормативные требования AML/GDPR.
  • Каковы последствия несоблюдения правил AML/GDPR?
    Несоблюдение правил AML/GDPR может привести к серьезным наказаниям, штрафам, репутационному ущербу, потере возможностей для бизнеса и юридической ответственности для юридических и физических лиц.
  • Как ваши услуги могут помочь моему бизнесу?
    Наши услуги помогают предприятиям соблюдать нормативные требования, снижать риски финансовых преступлений, защищать от ущерба репутации и поддерживать целостность своей деятельности.
  • Подходят ли ваши услуги AML/GDPR для международного бизнеса?
    Да, наши услуги предназначены для удовлетворения потребностей международного бизнеса, действующего в различных нормативно-правовых средах.

Отзывы клиентов

«Manimama OU помогла мне обновить набор AML политик, что впоследствии помогло мне открыть банковский счет. Я рекомендую эту фирму в сфере AML».

«По нашему заказу Manimama OU создала индивидуальный пакет документов, актуальный для рынка Латинской Америки. Это была блестящая работа».

«Манимама OU предоставила нам услугу по получению лицензии в Литве. Их эффективная и знающая команда облегчила этот процесс для нашего криптообменника».

Свяжитесь с нашими экспертами

Нажимая кнопку "Отправить" я подтверждаю, что я прочитал Политику конфиденциальности и соглашаюсь на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с Общим регламентом защиты персональных данных (GDPR).