Борьба с отмыванием денег (AML) и Общий регламент защиты данных (GDPR) являются неотъемлемыми частями современного бизнес-мира. В Manimama мы предлагаем комплексные AML/GDPR услуги, разработанные для защиты вашей репутации и обеспечения соответствия строгим финансовым и регуляторным требованиям защиты данных.
Наша команда опытных специалистов предоставляет индивидуальные решения для удовлетворения уникальных потребностей вашего бизнеса. От проведения тщательных оценок рисков и оценок влияния на защиту данных до разработки надежных структур соответствия и конфиденциальности данных, мы обеспечиваем постоянный мониторинг и обучение для обеспечения вашего длительного успеха.
Как лидеры в сфере комплаенса и регуляторного надзора за финансовыми транзакциями и защитой данных, мы стремимся обеспечить, чтобы наши клиенты не только соответствовали всем юридическим требованиям, но и создавали безопасную среду для долгосрочного успеха, доверия и процветания.
Суть AML/GDPR
AML — это совокупность законов, правил и процедур, призванных помешать преступникам скрывать происхождение незаконно полученных денег и интегрировать их в легальную финансовую систему.
GDPR — это важная нормативная база, направленная на защиту персональных данных физических лиц в Европейском Союзе (ЕС). Он устанавливает строгие правила по сбору, хранению, обработке и распространению данных с целью обеспечения конфиденциальности и безопасности.
Важность AML/GDPR
AML помогает предотвратить отмывание денег и финансирование незаконной деятельности, защищая как бизнес, так и общество от финансовых преступлений.
Соблюдение требований AML и GDPR позволяет компаниям избежать значительных штрафов, юридических санкций и других последствий, связанных с их несоблюдением.
Компании, которые внедряют надежные меры противодействия отмыванию средств и соблюдают требования GDPR, демонстрируют свою приверженность прозрачности и защите данных, укрепляя доверие с клиентами и партнерами.
Нарушение AML и GDPR могут серьезно навредить репутации компании. Соблюдение этих норм помогает поддерживать положительный корпоративный имидж.
Внедрение AML и GDPR может улучшить внутренние процессы, обеспечивая более структурированный подход к управлению рисками и обработке данных.
В условиях растущей глобализации бизнес-среды соблюдение требований AML и GDPR помогает компаниям соответствовать международным стандартам, облегчая выход на новые рынки и сотрудничество с иностранными партнерами.
GDPR обеспечивает защиту персональных данных, тогда как AML защищает граждан от вовлечения в незаконные финансовые схемы, создавая более безопасную и справедливую среду для всех.
Субъекты, на которых распространяются требования законодательства в сфере AML/GDPR
AML правила:
- Финансовые учреждения
- Страховые компании
- Агенты по недвижимости
- Юристы и нотариусы
- Бухгалтера и аудиторы
- Криптобиржи и провайдеры кошельков
- Операторы азартных игр
- Учреждения электронных денег
- Платежные учреждения, национальные платежные учреждения и другие системы перевода денег
- Операторы обмена валют
- Операторы краудфандинговых платформ
GDPR правила:
- Бизнес, работающий в ЕС
- Платформы электронной коммерции
- Маркетинговые и рекламные агентства
Юридическое заключение о AML/GDPR услугах

Анна Воеводина
Manimama, CEO
«Компании должны внедрять надежные меры AML и соблюдать GDPR, чтобы обеспечить соответствие законодательным и регуляторным требованиям. AML правила требуют от компаний проводить надлежащую проверку клиентов, мониторить транзакции и сообщать о подозрительной деятельности, тогда как GDPR обязывает защищать персональные данные, в том числе проводить оценку воздействия и обеспечивать права субъектов данных. Эффективное соблюдение требований предполагает разработку комплексных политик, проведение тренингов, ведение строгой документации и мониторинговых практик. Партнерство с экспертами Manimama в сфере соблюдения требований AML/GDPR является стратегическим шагом, который обеспечивает как правовую защиту, так и непрерывность бизнеса».
Наши AML/GDPR услуги
GDPR/AML аудит
GDPR аудит:
Соблюдение GDPR является основой доверия в цифровом взаимодействии. В Manimama мы специализируемся на проведении аудита GDPR для компаний по всей Европе.
AML аудит:
В Manimama мы специализируемся на проведении AML-аудита, разработанного специально для финтех-сектора.
Мы поможем вам со следующим:
- Экспертиза внутреннего GDPR аудита
- Индивидуальный GDPR аудит по GDPR
- Сотрудничество с нашими аудиторами по GDPR правилам
- Экспертиза аудита защиты данных
- Экспертиза внутреннего AML аудита
- Индивидуальные решения по AML аудиту
- Проактивные комплаенс мероприятия
Внутренние AML и GDPR политики и процедуры
Manimama поможет вам обеспечить соответствие вашей компании требованиям AML и GDPR. Разрабатывая индивидуальные политики и процедуры, мы помогаем защитить ваш бизнес от регуляторных рисков, обеспечивая при этом безопасную и прозрачную операционную среду.
Что касается процедур и политик GDPR, то они необходимы компаниям для соблюдения нормативных требований, минимизации риска утечки данных, укрепления доверия и обеспечения информированности всех заинтересованных сторон об обработке данных в компании.
Мы поможем вам со следующим:
- Создание внутренних процедур, политик и управления AML
- Анализ и совершенствование существующих политик и процедур
- Создание и предоставление полного пакета документации по управлению персональными данными (Действия по контролю и отчету о нарушениях данных; Политика мониторинга подходов; Контроль использования информационно-коммуникационных технологий; Политика и действия по обеспечению конфиденциальности внутренних данных; Политика обработки персональных данных кандидатов и персонала; Уведомление о конфиденциальности (внешняя политика конфиденциальности); и другие)
Найм AML Офицеров и Офицеров по защите данных
AML Офицеры:
AML Офицеры играют решающую роль в обеспечении безопасности ваших финансовых операций. Они проводят тщательный анализ операций клиента, собирают всю необходимую информацию и документы, а также оперативно сообщают о подозрительной деятельности в соответствующие органы (FIU). Для выполнения такой ответственной работы AML Офицер должен иметь значительный опыт и безупречную репутацию.
Офицеры по защите данных (DPOs):
Основной обязанностью DPOs является обеспечение соблюдения действующего законодательства о защите данных. Они тесно сотрудничают с контролерами, обеспечивают выполнение запросов субъектов данных об удалении их личной информации или предоставлении копий документов, а также убеждаются, что как субъекты данных, так и контролеры проинформированы о своих правах, обязанностях и ответственности в сфере защиты данных. DPOs также осуществляют надзор за регистрацией деятельности по обработке данных в организации, консультируют по применению и толкованию правил защиты данных, обрабатывают запросы и жалобы от контролеров, учреждений и других лиц. Кроме того, DPOs обучают сотрудников компании требованиям GDPR, проводят регулярные оценки и аудиты для обеспечения соблюдения этих стандартов, а также реагируют на любые нарушения, связанные с защитой данных.
Мы поможем вам со следующим:
- Предоставление услуг DPO
- Организация учебных программ по вопросам AML/CTF для AML Офицеров
- Подбор персонала по вопросам комплаенса в сфере AML
- Оценка пригодности кандидатов для работы в отделе комплаенса по вопросам AML
Оценка влияния на защиту данных
Процесс оценки воздействия на защиту данных (DPIA) имеет важное значение, когда определенные факторы - такие как контекст, тип, объем и цель обработки (особенно с новыми технологиями) - создают потенциальные риски для прав и свобод лиц. DPIA оценивает влияние на защиту данных при внедрении технологических продуктов, в частности, при использовании программного или аппаратного обеспечения для обработки персональных данных.
Отныне компании обязаны проводить DPIA перед тем, как они систематически работают в местах, которые могут быть общедоступными в больших масштабах; используют профилирование, которое делается систематически или широко, что имеет значительные последствия; обрабатывают уголовные данные или данные специальных категорий в больших масштабах.
DPIA обеспечивает защиту прав клиентов на защиту данных; демонстрирует соответствие вашей компании требованиям GDPR; интегрирует меры защиты данных на ранней стадии разработки проекта, минимизируя затраты и сбои в работе; уменьшает риски защиты данных в вашей компании.
Мы поможем вам со следующим:
- Консультирование сотрудников по проведению DPIA
- Проведение DPIA
- Проверка и/или обеспечение действий, связанных с проведением DPIA
Оценка рисков KYC/ML/TF
Услуга оценки рисков KYC/ML/TF предназначена для выявления и минимизации потенциальных рисков, связанных с отмыванием средств, финансированием терроризма и проверкой личности клиента. Эта услуга гарантирует, что ваша компания будет соответствовать регуляторным стандартам, одновременно защищая себя от финансовых преступлений.
KYC - это непрерывный процесс, который требует постоянного анализа и обновления собранной информации для обеспечения ее точности и актуальности. KYC выходит за рамки простой верификации и идентификации; он также предусматривает получение более глубокого понимания ваших клиентов путем сбора детальной информации (например, контактные данные, адреса и цель их счета в вашей компании).
Для успешного процесса KYC ваша компания должна:
- выбрать систему онбординга: дистанционную или очную;
- разработать удобную для клиента анкету KYC;
- внедрить эффективное и удобное программное обеспечение для управления взаимоотношениями с клиентами (CRM);
- создать безопасную систему хранения информации;
- наладить мониторинг транзакций;
- разработать непрерывный процесс надлежащей проверки.
Мы поможем вам со следующим:
- Организация вашей CRM-системы для мониторинга транзакций, привлечения клиентов и других сопутствующих услуг
- Разработка комплексных процедур и программ KYC
- Создание анкеты KYC, которая будет удобной и эффективной для сбора необходимой информации о клиенте
Тренинги и обучение в сфере AML
В условиях постоянных изменений AML/CTF правил, важно держать вашу команду в курсе событий и соблюдать требования законодательства. Manimama предлагает комплексные услуги по обучению и тренингам в сфере AML/CTF, призванные улучшить понимание вашими сотрудниками своих обязанностей и вооружить их знаниями, чтобы распознавать и сообщать о подозрительных действиях.
Мы поможем вам в следующем:
- Обучение сотрудников (проведение специализированных тренингов для ваших AML офицеров, членов правления, ответственных за процессы в сфере AML/ФТ, и другого персонала поддержки клиентов с целью углубления их понимания обязательств в сфере AML/CTF и предоставления им навыков эффективного распознавания и сообщения о подозрительной деятельности)
- Постоянное обучение (обеспечение непрерывного обучения и обновления нормативно-правовых актов в сфере AML/CTF и лучших практик, чтобы держать вашу команду в курсе последних событий и соответствовать последним тенденциям)
Не нашли то, что искали? Не стесняйтесь обращаться к нам, чтобы обсудить ваши конкретные потребности
Как получить услугу?
Связаться с нами
Получить профессиональную консультацию
Купить услугу
Получить готовую услугу
Преимущества сотрудничества с Manimama
- Наши специалисты имеют многолетний опыт в сфере AML/GDPR, что позволяет нам предлагать надежные и эффективные решения для бизнеса.
- Мы постоянно следим за изменениями в законодательстве и нормативных актах, что позволяет нам быть в курсе последних требований и предоставлять вам актуальные консультации.
- Мы понимаем, что каждая компания уникальна, и предлагаем решения, адаптированные к конкретным потребностям и особенностям вашего бизнеса.
- Мы готовы адаптировать наши услуги в соответствии с вашими меняющимися потребностями и требованиями рынка.
- Мы предлагаем полный спектр услуг в сфере AML/GDPR, от разработки политики и процедур до мониторинга и отчетности.
- Наша фирма также предлагает дополнительные юридические и консалтинговые услуги, что позволяет вам получить все необходимое в одном месте.
- Наши решения помогают оптимизировать расходы на комплаенс в сфере AML/GDPR, делая его экономически выгодным для вашего бизнеса.
- Эффективные меры по AML/GDPR значительно снижают риски для вашего бизнеса и защищают его репутацию.
- Мы придерживаемся высоких стандартов комплаенса и выполняем все требования, что позволяет вам быть уверенными в законности и безопасности ваших операций.
- Мы проводим регулярные внутренние аудиты и проверки, чтобы гарантировать, что мы соответствуем всем необходимым стандартам и требованиям.
- Мы стремимся строить долгосрочные партнерские отношения с нашими клиентами, предлагая поддержку на всех этапах развития вашего бизнеса.
- Наша цель — стать надежным партнером, на которого вы всегда можете положиться в сфере AML/GDPR.
Частые вопросы
-
Что такое AML?AML — это совокупность законов, правил и процедур, призванных препятствовать преступникам скрывать происхождение незаконно полученных денег и интегрировать их в легальную финансовую систему.
-
Что такое GDPR?GDPR — это важная нормативная база, направленная на защиту персональных данных физических лиц в ЕС. Он устанавливает строгие правила по сбору, хранению, обработке и обмену данными с целью обеспечения конфиденциальности и безопасности.
-
Кому нужны услуги AML/GDPR?Такие предприятия, как банки, поставщики финансовых услуг, казино, криптовалютные биржи, агенты по недвижимости и другие, входят в число тех, кто обычно обязан соблюдать правила AML/GDPR.
-
Могу ли я получить консультацию, чтобы узнать, подпадает ли мой бизнес под требования AML/GDPR?Да, мы можем назначить консультационный звонок, чтобы оценить ваши бизнес-операции и определить, подпадают ли они под нормативные требования AML/GDPR.
-
Каковы последствия несоблюдения правил AML/GDPR?Несоблюдение правил AML/GDPR может привести к серьезным наказаниям, штрафам, репутационному ущербу, потере возможностей для бизнеса и юридической ответственности для юридических и физических лиц.
-
Как ваши услуги могут помочь моему бизнесу?Наши услуги помогают предприятиям соблюдать нормативные требования, снижать риски финансовых преступлений, защищать от ущерба репутации и поддерживать целостность своей деятельности.
-
Подходят ли ваши услуги AML/GDPR для международного бизнеса?Да, наши услуги предназначены для удовлетворения потребностей международного бизнеса, действующего в различных нормативно-правовых средах.
Отзывы клиентов
«Manimama OU помогла мне обновить набор AML политик, что впоследствии помогло мне открыть банковский счет. Я рекомендую эту фирму в сфере AML».
«По нашему заказу Manimama OU создала индивидуальный пакет документов, актуальный для рынка Латинской Америки. Это была блестящая работа».
«Манимама OU предоставила нам услугу по получению лицензии в Литве. Их эффективная и знающая команда облегчила этот процесс для нашего криптообменника».
Свяжитесь с нашими экспертами
Нажимая кнопку "Отправить" я подтверждаю, что я прочитал Политику конфиденциальности и соглашаюсь на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с Общим регламентом защиты персональных данных (GDPR).